Economics

    《经济论》

    〔古希腊〕色诺芬（Xenophon）

    华文导读

    《经济论》约写于公元前387至公元前371年。这部著作最先使用“经济”这个词。在古希腊文中，“经济”一词的原意是“家庭管理”，因此《经济论》又译为《家政学》，是现今流传下来的古希腊最早的经济专著，是人类经济思维的重要起点，集中反映了色诺芬的经济思想和对经济活动的主张。

    《经济论》是用记录苏格拉底和克利托布勒斯、伊斯霍玛霍斯对话的形式写出来的。有人据此把它作为《苏格拉底言行录》的续篇。其实这本书是色诺芬拥有完整知识产权的独著。这本书至今仍受高度重视的一个原因是它对“经济”这个词的解释。现代经济学家认为“经济”的原意是“家什管理”（《中国大百科全书·经济学》），是指对家庭事务的管理，特别是指家庭收入的供应和管理（《新帕尔格雷夫经济学大辞典》Ⅰ），是“管理家庭的智慧”（熊彼特的《经济分析史》Ⅰ）。这些解释都源于《经济论》这本书。

    全书共分为两大部分。在第一部分中，色诺芬首先借苏格拉底之口阐述了农业对国家经济的重要性，认为农业是国民赖以生存的基础，是希腊自由民的最重要的职业，然后又讨论了人们应当如何用最有效的方法来管理好自己的家产。在第二部分中，色诺芬提出：主持家务是妇女的天职，家政训练应该成为女子教育中的特别项目。总的来看，色诺芬拥护自然经济，反对雅典所采取的发展商业和货币经济的方针。他根据奴隶制自然经济的要求，确定了奴隶主的经济任务，主张把奴隶主的家庭经济管理辟为一门专门学问。

    趣味延展

    经济学是研究人类社会在各个发展阶段上的各种经济活动和各种相应的经济关系及其运行、发展的规律的科学。“经济”一词，在西方源于希腊文，原意是“家庭管理”。古希腊哲学家色诺芬比当时的任何一个史学家都要重视人们的经济生活及经济因素在社会生活中的重要地位。他的经济学专著中最早使用了“经济”这个词汇，第一次比较系统地阐述了奴隶主经济理论，详细地记述了古希腊城邦的经济事务，为后人研究和了解古希腊的社会历史提供了方便。

    古罗马大部分的史学著作中都提到过色诺芬，自文艺复兴始，在任何一部划时代著作的索引中，都不会没有色诺芬的名字。在经济主张上，色诺芬是奴隶制自然经济的拥护者，但并不反对简单商品交换的存在，因为交换的目的是为了获得具有使用价值的东西。他十分重视农业问题，认为农业是希腊自由民的最重要职业，对手工业则抱有鄙视的态度。他把组织和监督奴隶从事生产和家务劳动看做奴隶主的一项主要任务，他肯定了分工的必要性，也意识到由供求变动而产生的价格变动会影响到社会劳动的分配。他了解到货币有不同的作用，货币可以成为财富的积累手段。他所写的经济学方面的重要著作有《经济论》和《雅典的收入》，前者是古希腊流传下来专门论述经济的第一部著作，以文学形式较为系统地阐述了奴隶主的经济思想与制度。

    色诺芬对经济学的产生和发展的贡献，不仅在于第一次提出了“经济”的概念，还在于界定了经济思想研究的基本出发点——人类的物质幸福及其实现。色诺芬的经济思想关注人类物质幸福的内涵、实现人类物质幸福的手段及增加物质财富的手段和途径；而且，作为一门学问或一种物质生活的技术，色诺芬将经济学的使命理解为通过家庭财产管理以增进人类物质福利。色诺芬的认识契合了2000多年后马歇尔对经济学研究对象的界定：“政治经济学或经济学是一门研究人类一般生活事务的学问，它研究个人和社会活动中与获取和使用物质福利必需品最密切相关的那一部分。”在这个意义上，我们说色诺芬的经济学是生活经济学，是人类经济思维的重要起点。

    早在古希腊时期和古罗马时期，色诺芬就获得了无可争议的古希腊经典作家、思想权威的名位，其著作因内容涉猎广泛、文笔质朴清新，从古至今一直是古典语文学的基础性范本。

    色诺芬（约公元前430—前354年）出生于雅典一个富有的奴隶主家庭，曾受教于著名的唯心主义哲学家苏格拉底。受苏格拉底的影响，他拥护斯巴达的贵族寡头制，反对雅典民主制，因而长期流亡国外。流亡期间，他参加过军事远征，因战功而获得田庄。色诺芬在结束军旅生活以后，便在自己的领地上经营奴隶主占有制的田庄，这对于他的经济学说的形成具有决定性的影响。在色诺芬时代，家庭是社会的经济单位，奴隶们分属于各个奴隶主家庭，因此，家庭管理实际上就是研究如何搞好各个奴隶主庄园的组织和管理。《经济论》正是色诺芬根据自己从事奴隶制庄园的组织管理经验写成的。

    理论精读

    1.什么是财富

    关于财富的含义，色诺芬认为：“财富是一个人能够从中得到利益的东西。”这句话包含两层意思：一是要“拥有”，用今天的话来说，就是要有产权，因为不拥有的东西是无法给自己带来利益的；二是要对自己有用，即有今天所说的使用价值或交换价值，能给自己直接或间接带来满足。一个人拥有的东西，如果无用（如敌人）或不会用（如不会骑马的人拥有马，或不会吹笛子的人拥有笛子），都算不上财富，但如果能卖掉对自己无用的东西，则它们也就变成财富了。色诺芬从两个角度来看待财富——带来效用与交换。色诺芬强调，一种对自己无用的东西，“除非他卖掉它”，否则就不是财富。这就是说，可以使用或交易的东西都是财富。这种观点与现代经济学中关于商品（财富的形式之一）的定义已经没有本质差别了。

    色诺芬从奴隶制自然经济出发，认为财富就是对自己有用的东西。对于奴隶主来说，财富具体表现为奴隶所生产的剩余产品。

    2.财富增加的途径

    在如何增加财富的问题上，色诺芬谈到了三种影响财富增加的因素：分工、人才与技术。色诺芬认为，分工之所以重要就在于“很难找到精通一切技艺的工人，而且任何人也不可能变成一个精通一切技艺的专家。”在《居鲁士的教育》中，色诺芬进一步论述了分工的重要性，强调一个人只要从事一种手工业，甚至只做一种最简单的工作，当然会把工作做好。色诺芬还分析了分工与市场的关系，马克思认为，“他已经知道分工的程度依存于市场范围。”

    色诺芬认识到人才在财富增加中的重要性。人才在于培养，因此，色诺芬认为人才问题就是如何训练妻子、管家和奴隶。妻子的工作是“待在家里，打发那些应该在外面工作的仆人出去工作，监督那些在家里工作的人，收受我们得到的东西，分配其中必须花费出去的部分，照管其中应该储存起来的部分；要注意不要在一个月之中花掉准备一年使用的东西。”管家应该“是那些在吃东西、喝酒和睡觉方面最有节制的人。”管家除了应该小心谨慎地对待主人交给的任务外，“还应该懂得该做什么事情，以及在什么时候和用什么方法去完成。”看来管家是管理具体事务的人员。奴隶是主要的劳动力，《经济论》中专门有一章说明怎样对待奴隶。色诺芬作为奴隶主当然不把奴隶当人看待，因此他认为“适用于训练野兽的方法，也同样是训练奴隶使之驯顺的有效的方法”。

    技术是指农艺。色诺芬把农艺的方法和秘诀作为管理财产的一部分，用大量篇幅来论述农业生产过程。色诺芬认识到农业生产中的各个环节是一个整体。尽管他谈的是农业，但实际上把技术作为一个整体已在现代经济学中得到广泛运用。

    3.重农主义思想

    色诺芬十分重视农业，鄙视商业和手工业。他说：“农业是其他技艺的母亲和保姆”，“对于一个高尚的人来说，最好的职业和最好的学问就是人们从中取得生活必需品的农业”。他还把经济学的任务规定为只研究家庭管理和农业，认为手工业和商业都不应该包括在经济学的研究范围内。他认为手工也是一种“粗俗的技艺”，从事这种工作会毁坏人的身体和精神，因此希腊自由民不应该从事这种职业。但是他也明白，要满足奴隶主的多种需要，手工业又是必不可少的，于是他就主张让外邦人和奴隶来从事这种卑贱的工作。同样地，商业也是只应由外邦人来从事的职业。

    4.对商品经济现象的研究

    色诺芬虽然十分注意维护奴隶制自然经济，但他对于当时已经出现的商品经济现象也进行了一些研究。他指出物品有两种用途：直接使用和用于交换。但他强调的是物品的第一种用途，即强调商品的使用价值方面。他说：“一支笛子对于不会使用它的人来说，只有卖掉它才是财富，但是对于不会使用货币的人来说，卖掉对于自己无用的东西取得了货币仍然不是财富。”他也在一定程度上考察了商品交换，指出商品供求的变动造成价格上下波动，这种波动又影响到社会劳动的分配。

    5.货币问题

    色诺芬还研究了货币问题，提出了一些独到的见解。他说：“希腊银矿的增加，使开采它们的奴隶主得到大量的收入，有些人的大部分财产就是白银，白银可以随时购买到人们所需要的各种物品，如果他们拥有的白银太多，他们可以把白银储藏起来。”由此可见，色诺芬事实上已经知道，白银作为货币具有价值尺度、流通手段和储藏手段的职能。但是色诺芬对货币作用的理解是立足于自然经济的，因此他认为货币主要是为奴隶主消费需要服务的手段。

    TreatiseonTaxesandContributions

    《赋税论》

    〔英〕威廉·配第（WilliamPetty）

    华文导读

    威廉·配第的《赋税论》篇幅不大，且内容有点杂乱，但虽然300多年过去了，在经济学的历史上，并没有因为时间的流逝而掩盖它在资本主义社会初期所放射出来的夺目光彩。马克思早在100多年前就曾经给予它极高的评价，称这部书的作者是“现代政治经济学的创始者”和“最具天才和最有创见的经济研究者”。

    《赋税论》是威廉·配第的第一部重要的经济学著作，也是他在西方财政学史和政治经济学史上负有盛名的经典之作，于1662年在英国首次出版。它主要讲述了赋税改革和一些重要的经济理论。配第在分析英国当时的税制和财政问题时，提出了劳动决定价值的观点，并把它作为观察其他经济现象的出发点，这是配第对经济学的重要贡献。在这部著作中，配第还在劳动价值论的基础上对工资、地租、利息和土地价格等问题进行了说明。马克思在谈到《赋税论》时曾经说：“配第在这部著作中，实际上用商品中包含的劳动的比较量来确定商品的价格”，因为“剩余价值的规定取决于价值的规定”。马克思的这些评论，非常精辟地揭示了这位英国思想家科学的成就的实质。配第的《赋税论》可以看成17世纪最为重要的经济著作，类似于18世纪亚当·斯密的《国富论》。

    趣味延展

    17世纪，当西方经历了文艺复兴、地理大发现和宗教革命后，新兴资产阶级取代封建领主的政治地位，由封建社会进入了资本主义社会。西方的一些学者开始系统研究税收，如法国重农学派学者魁奈撰写了《赋税论》，英国古典经济学派学者威廉·配第也在17世纪60年代写了《赋税论》，提出了著名的劳动决定价值的观点，反对封建国王的财税政策和税制，论证了各种课税方法，奠定了英国古典学派财税理论的基础。

    配第是靠个人奋斗而成功的人——他是医生、数学家、理论工程师、国会议员、政府官员和商人——他是那种精力充沛，做几乎任何事都能成功，甚至能转败为胜的人。他为政治经济学作为一门独立学科的形成奠定了方法论基础。务实的配第还将经济学研究扩展到众多领域，其研究涉及价值、价格、货币、工资、利息、地租及经济增长等方面，确定了经济学初步的研究领域；而且，配第的劳动价值论还成为马克思主义劳动价值论的最初来源之一。对配第的卓越贡献，马克思给予了慷慨的赞美，称配第是“现代政治经济学的创始者”和“最有天才和最有创见的经济研究家”，是“政治经济学之父，在某种程度上也可以说是统计学的创始人”。

    1640年，英国爆发资产阶级革命，英国资本主义经济迅速发展，工场手工业日趋兴盛，产业资本逐渐代替商业资本在社会经济中占据重要地位。配第代表新兴的产业资本的利益和要求，积极著书立说，为英国统治殖民地夺取世界霸权寻找理论根据。他也正是从这时开始研究经济学问题的。

    理论精读

    1.地租

    配第认为，工资加上种子就是农产品的生产费用；如果从农产品的价值中扣除了这种生产费用，剩余部分就是地租。在配第的心目中，地租就是产品价值减去生产资料的价值（种子）和劳动力的价值（工资）之后的余额；生产资料的价值是既定的，地租多少就取决于工资多少。因此，他所说的地租，实际上就是全部剩余价值。当农产品需求增加时，其价格上涨，地租也会跟着上涨。

    配第最早提出了级差地租的概念。他不仅提出同等面积的土地因土地丰度不同而产生的级差地租，而且还提出由距离市场远近不同而产生的级差地租。因此马克思认为配第比亚当·斯密更好地阐明了级差地租。

    2.利息

    配第指出，利息只是租金的一种特殊形式，即货币租金。因为每一个货币所有者可以用他的货币购买土地并获得地租，所以货币所有者出借货币也应当取得租金，犹如土地所有者出租土地可以取得租金一样。通过出借货币所取得的利息，至少应当等于出借的货币所能购得的土地而产生的地租。利息的征收不能用法律的手段强制调整。利息的高低由自然规律决定，即由流通中货币量的减少或增加来自动地调节。

    3.货币流通的规律

    配第指出了货币流通的规律，以及货币流通量与生产和失业的关系。经营一国产业所需货币要有一定的比例，过多或者过少都是不健康的。流通领域的货币太多，会导致单位商品的价格下降，在商品的生产成本不变的情况下，生产厂商会降低生产量，这样就会导致失业人口的增加。同时，由于市场萧条，所以还会影响经济的发展。配第同时论述了流通中货币量的减少也会带来危害。他指出，最好用白银来充当货币，而不是用黄金。但是白银也有其缺点，如重量的衡量和成色的评定比较困难，而且它的价格也经常上涨或下跌。

    配第还指出，所谓提高货币价值，就是指国家为提高货币的名义价值，将具有一定重量的白银分割成更多枚重量较轻的白银，但这些白银在明目上与分割之前的一样。虽然这种方法提高了货币价值，但提高的只是名义价值，因为货币实际价值是由劳动时间决定的。这种提高了名义价值后的白银就可以换取更多的商品，但在债务偿还上，债权人则要损失一笔财富，而债务人则可以少偿还一笔财富。由于在当时的社会，英国政府经常是债务人，所以这种方法实际上是英国政府为自己谋取利益的方式。相反地，降低货币价值是指将具有一定重量的白银的名义价值降低，这有利于债权人，而对债务人不利。

    如果货币的名义价值提高了一倍，而工人的工资并不增加，这就相当于政府在劳动者身上征了税，而劳动者将损失一半的收入，这一半的收入就是乡政府无形中缴纳的税款，这样做对于劳动者来讲是非常不公平的。但是如果使货币价值降低一半，就会有利于劳动者，但是双倍的报酬会使他们不劳而获，对社会来说，就意味着损失了一笔财富。货币价值量是由流通中实际需求的价值来决定的，不需要人为因素的干预，因此提高或降低货币价值的做法都是不可取的。

    4.关于税收的主张

    （1）关税。配第认为它是一种属于保险费性质的税收，税率不宜过高。他认为英国的关税存在许多弊端，如关税的征税对象为半成品，不经济；征收关税需要很多的官吏；征税过程中人们易通过行贿、勾结、藏匿、伪装等进行走私。为此，他提出要对关税进行改革，其方案有两个：一是对所有出入口船只征收一种吨税来代替关税；二是变关税为保险费，便于调整。

    （2）人头税。人头税有两种：一种是毫无区别地对每一个人征收的税；另一种是按称号或爵位课于每一个人的税。配第认为第一种人头税有三个优点：“第一，征收敏捷，而且花费较少；第二，人口数字总是人所共知的，因此能够准确计算出所要征收的数额；第三，它会刺激所有的人让他们的子女按其特长从事某种有益的职业，以便子女们用自己的收入来缴纳自己的人头税。”

    但是，配第指出这种税非常不公平，因为能力不同的人缴纳的税却相同，而且负担子女费用最多的人缴纳的税最多。第二种人头税比第一种要公平一些，因为有称号（如荣誉、职位、身份）和有爵位的人大多是一些富裕的人，他们多纳税是应该的。

    （3）消费税。尽管消费税有不公平的地方，如对一般啤酒和对浓啤酒的征税就不公平，但配第仍积极主张征收消费税，其理由为：一是这种税按每个人实际享受征税，符合自然的正义，它对任何人都是不加强制的，收入低微的人的税负是极轻的；二是如果消费税不是包税而是国家直接征收且合理的话，能促使人们勤俭，增加国家财富；三是由于人们对任何物品只能消费一次，因而不会对同一种物品缴纳两倍或二次的税收；四是实行这种税，能随时对国家的财富、出产、贸易及实力做出精确的计算。

    （4）什一税。他认为这是圣德者对生产的果实征收的薪俸。用来缴纳什一税的物资一般是土地的生产产品，这是一种用实物缴纳的税。由于无能的圣职人员越来越多，什一税的负担也越来越重，所以应逐步减轻它。

    England’sTreasurebyForraignTrade

    《英国得自对外贸易的财富》

    〔英〕托马斯·孟（ThomasMun）

    华文导读

    《英国得自对外贸易的财富》初版发行于1664年，是托马斯·孟最重要的代表作之一。它既是他多年外贸实践的经验总结，也是英国晚期重商主义思想集大成之作。

    《英国得自对外贸易的财富》一书是以一个长者教导他的儿子如何从事商业的形式写的。从一个外贸商人所必需的各种品质到外贸业务，外贸对国家的影响，国家的外贸政策，国家的财政，国王自己的理财等在书中都有所论述。托马斯·孟的这些思想，在当时引起很大的震动，受到外贸商人和政府的重视，使英国政府部分调整了自己的外贸政策和关税政策，对法国等国也有很大影响。

    托马斯·孟在《英国得自对外贸易的财富》一书中，详尽阐述了重商主义关于保护关税政策的基本原则、主张和意义。由于托马斯·孟将国外贸易差额看做一国财富的标准，就必然导致“财富是战争的命脉”的“国防财政论”和“重税无害论”。他认为：“由于国土的大小，贫富的程度和贸易差额多寡等因素存在差异，所以政府获得收入的方法也随国家宪法、政府、法律和民俗的不同而大有差别。国王想要改变这些制度是非常困难的、危险的。即使国王以重税发财致富，国民却会因此而贫穷。不过，由于各国情况特殊，所以课征重税不仅是不得已的，是正当的，还是有利于国家的。因为幅员不大的国家，靠经常性收入是不足以蓄积抵御外国侵略所需的财富的，所以这些国家不得不在平时课征重税，来积存现金和军火充当国防之用，而非像一般人所想象的那样，有害于人民的幸福。”

    趣味延展

    托马斯·孟是晚期重商主义的主要代表人物，贸易差额理论的创始人。他于1571年生于英国伦敦，于1641年逝世。

    托马斯·孟出生于一个家庭手工业者和商人家庭，父亲从小就去世了，母亲改嫁之后，他由继父抚养长大。他的继父是当时英国东印度公司的创办人之一，拥有许多财富。东印度公司是当时世界上最大的从事殖民贸易的公司之一，同时也是负责英国对亚洲贸易的主要机构之一。

    托马斯·孟一开始在继父的小店里做了几年的学徒，他对做生意的悟性极高，后来他又到意大利、土耳其等几个国家开展商业活动，不久就积累了很多财富。所有这些经历让他具有了非常丰富的贸易经验，特别是对外贸有了比较深入的认识，并逐渐形成了自己独到的见解。1615年，44岁的他第一次被选为东印度公司董事。17世纪20年代初，英国成立了一个专门的国家贸易委员会，他同样也被选入这个委员会，并成为其中最具影响力的成员之一。晚年的时候，非常富有的他不但大量购买地产和庄园，还是伦敦有名的债主，具有提供巨额现金贷款的能力，其财力之雄厚可见一斑。

    但是，托马斯·孟并没有因为富有而变得高傲自大，他处处谨言慎行，淡泊名利，这使他成为伦敦金融界和商业界最负盛名的人物之一。经济问题作家和评论家米赛尔顿在1623年曾经评论说：“他关于印度贸易的知识和对一般商业的见解，他为国家辛勤操劳和对国外事务的经验，所有这一切都使他能够取得当时一般商人可望而不可即的成就。”

    理论精读

    1.贸易差额论

    托马斯·孟强调发展对外贸易。很显然，在发展对外贸易中必须遵守一个原则：出口货物的价值要高于进口货物的价值，即在贸易中保持顺差。这样就可以带来更多的货币，从而增加一国的财富。因此，他认为在一定程度上，对外贸易的好坏是检验一个国家贫富的标准，对外贸易是国家财富的源泉。鉴于此，他认为商品交换可以分为两种类型：一种是国内居民之间的交易，即国内贸易；另一种是与外国人之间的交易，即对外贸易。国内贸易只是财富在国家内部的流动，是国家内部财富的再分配，但财富在总量上却没有增加。而对外贸易则不同，对外贸易中的顺差就会以现金流入英国，可以增加国家的货币收入，在视货币为一国财富的唯一形态的情况下，这便会增加一国的财富。与早期重商主义禁止货币输出，强调货币差额论不同，托马斯·孟主张以更为灵活的态度增加国家的财富，主张从贸易顺差中获得利益。因此其理论也被称为贸易差额论。

    2.保持贸易顺差的途径

    （1）扩大商品生产。托马斯·孟认为，英国应该在不妨碍已耕地现有收入的前提下，利用无边无际的荒地自己生产那些“现在还需要向别人去买的苎麻、亚麻、绳索、烟叶及其他各种货物，同时限制这些货物入口，免得加重我们的损失。”而且应该像荷兰那样利用海洋大力发展渔业，以及利用本国的原料，想尽一切办法，用辛勤的劳动促进商品生产和技艺的发展。

    （2）提高质量，降低价格。托马斯·孟认为，要扩大国际贸易，必须尽量降低产品价格，这一做法虽然会使私人蒙受一些损失，但会使社会得到大得多的益处。此外，产品降价还可以把外国竞争对手排挤出世界市场，有利于形成垄断，获得垄断高额利润。同时，要特别重视产品质量，“小心谨慎和孜孜不倦地将我们的努力放到时间上去，绝不偷工减料，做好纺织品和其他工业品，使之获得更大的重视和使用。”

    （3）减少不必要的进口限制。政府应取消各种不必要的限制，减轻本国产品出口的关税负担，免征用外国原料制成的出口商品的关税。对于输入国内的货物，只要是用于再出口，在关税方面也要给予优惠。不能强迫外国人接受英国的现金使用法律，不能强迫他们以物易物。

    （4）大力发展远地贸易和转口贸易。与近地贸易相比，远地贸易能够维持规模更大的航运业，训练出更多的海员，带来更多的利润。通过转口贸易能够增加关税收入和居民就业机会，对国家大有益处。

    （5）扩大航运业和发展渔业。托马斯·孟认为，应扩大本国航运业的发展，使出口商品能用自己的船只运输，从而大大提高货物的价值。他还提出，要大力发展渔业，充分利用渔业资源，发展渔业生产，以此维持海员的生活和航运事业，扩大就业机会，并且扩大出口贸易。

    （6）尽量将原料加工后出售。要发展对外贸易，不应只出口原料，应尽量将原料加工后出售，以求获得最大的效益。正如铁砂经过加工之后制成铁钉、各种机械以后的价值就比铁砂的价值高了很多一样，工业品的附加值比自然产品要高很多，也使得其在对外贸易中能够获得价格上的优势，这些产品销往国外就能获得大量的货币收入。

    3.主张英国商人从事转口贸易

    托马斯·孟认识到转口贸易中存在着巨大利润，因此他主张英国商人应从事一本万利的转口贸易，以达到致富的目的。他认为转口贸易至少有以下两方面的好处：一方面，从转口商品的买进卖出中可以增加运费收入、保险费收入、关税收入，同时还可以增加工作机会，解决人民就业问题；另一方面，转口贸易可以利用各国商品的价差获得利润。例如，从一国购入低价产品，然后再转运到他国高价售出，由此就能获得不少收入。转卖这些商品得到的财富往往要大于出产它们的国家所获得的财富。经营转口贸易，利用别国财物获得利润是一本万利的。

    托马斯·孟强调商人在贸易中的重要作用，他认为从事国际贸易工作的人必须是受过专门教育的人；一个出色的商人要有出色的才能，精通几个国家的语言，懂得算术、会计，有丰富的商品知识，了解各国的风土人情、税收制度、民众需要，懂得汇兑、保险、航运等业务知识。

    4.反对“禁止货币输出”

    托马斯·孟认为，输出货币、扩大贸易是增加国家财富的一种手段。无论输出货币还是输入货币对国家来说都是有利的。输出货币可以发挥其在贸易周转上的作用，促进对外贸易的发展。一定数量的货币输出可以带来更多数量的货币输入。假设将10万英镑现金运往东方国家去购买10万夸脱小麦存入英国仓库，待小麦价格上升后，再运往西班牙、意大利等地出售，就会获得额外利润。这是限制货币输出政策所不能达到的效果。“货币产生贸易，贸易增多货币”。发挥货币在货物流通中的作用，可以促进一国对外贸易的发展，也会促进一国财富的增长。实际上，托马斯·孟已经认识到货币作为资本的特点，认识到货币必须在不断的运动中才能增值。

    Hume’sTreatiseonEconomics

    《休谟经济论文集》

    〔英〕大卫·休谟（DavidHume）

    华文导读

    《休谟经济论文集》一书，精选了休谟从1748—1758年这十年间曾发表的最有代表性的9篇经济学论文，分别是《论商业》、《论技艺的日新月异》、《论货币》、《论利息》、《论贸易平衡》、《论贸易的猜忌》、《论赋税》、《论社会的信用》和《论古代国家的人口稠密》，这些论文集中反映了休谟的主要经济思想。

    《休谟经济论文集》一书源于一场带有“硝烟味”的论战。18世纪中叶，英国处于工场手工业的繁荣时期，英国产业资本迅速发展。从1744年以后，英国对外战争不断获胜，拥有了大量的殖民地，海外贸易日益扩大到全球范围。然而在英国国内，尚存在封建残余势力，它们严重阻碍了资本主义经济的发展。于是在1750年前后，英法两国学者间展开了一场论战，讨论国际经济平衡是否需要一个过程，该平衡被打破后会自行恢复，而不需要政府的干预。这是经济自由主义和重商主义之间的论战，作为一名自由主义者，休谟加入了论战团并写了诸多经济论文，这些便构成了本书的主要内容。

    趣味延展

    大卫·休谟是18世纪英国著名的哲学家，不可知论的创始者，同时也在经济思想史中占有重要地位。休谟出生于爱丁堡的一个小地主家庭，他很小时就对文学产生了极高的热情，这种热情是他一生中的主要情感，而且是他快乐的无尽宝藏。因为他好学、沉静而勤勉，所以众人都认为法律才是他适合的行业。不过除了对哲学和一般学问的钻研外，他对任何东西都有一种不可遏止的嫌恶感。他曾经由于家资微薄而试图从商，但是几个月后，他就觉得那种生涯完全不合他的脾胃，于是到了法兰西，在乡下隐居，从事研读，在那里奠定了他一生的大计。

    1763—1776年，休谟担任英国驻法国大使馆的秘书，结识了法国重农主义的代表人物杜尔哥及启蒙运动的代表人物达兰贝尔等人。他还是亚当·斯密的亲密朋友。在他晚年知道自己将要死亡时，他的精神却没有一刻消沉，正像他在《自传》中写的那样，“我的研读仍像以往那样热烈，我的谈笑仍如以往那样快活”。休谟对于西方经济学的最大影响是其货币数量论，他是第一个比较系统、比较有体系地阐述货币数量论的西方学者。

    理论精读

    1.货币论

    在《论货币》一文中，休谟着重阐述了货币数量理论。他认为，货币本身不具有价值，只是一种代表劳动和商品的象征，一种评价和估计劳动和商品的方法。货币对劳动和商品的关系，也不过是一种数量关系，一切东西的价格取决于商品与货币之间的比例，任何一方的重大变化都能引起同样的结果——价格的波动。商品增加，价格就便宜，货币增加，商品价格就上升；反之，商品减少或货币减少也有相反的变化。休谟用货币数量论来反对重商主义中将货币等同于财富的观念，认为货币数量的多少并不会给国家带来任何影响，更与财富的多少无直接关系。

    2.利息论

    休谟在《论利息》一文中提出了利息率的高低与货币数量的多少无直接关系。在利息和货币资本之间的比率已知的条件下，用货币表示的利息的价值和用货币表示的货币的价值都会随货币价值的升降而升降。因此，货币的价值不会影响利息率水平。休谟认为，利润与利息密切相关。他将利润看做利息的基础，将利息看做利润的派生物，但认为二者并不存在因果关系。他为了维护工业资本的利益，还主张实行降低利息，以促进资本主义经济的发展。

    3.贸易均衡论

    休谟指出，在那些不懂商业性质的国家里，禁止商品出口，将有用的、宝贵的东西留在本国，是一种司空见惯的错误做法。因为这种做法会事与愿违，适得其反。事实上，任何一种物品，它的出口越多，它的产量也就越大，而本国总是可以“近水楼台先得月”。

    他进一步着重指出的是某些国家对财富本质的认识有偏差，对贸易的看法也有误，只是一味强调贸易顺差，并且过分看重货币的意义，而不知道货币只是一种工具，与财富无关。在休谟看来，重商主义主张利用国家强制手段限制贸易自由，增加高额关税，片面追求海外贸易顺差的做法是愚蠢的，也是不可能达到预期效果的。因为社会财富的增长在于商品的生产与交换，商品市场的本性决定了贸易总是最终趋于平衡的，重商主义所看重的货币是流动的，即便国家采取强制手段也是无效的。

    此外，休谟提出了一个重要的观点，那就是一个国家的商品和贸易的增长不但不会损害邻国的经济，反而会构成一个良好的势态，相互促进、相互发展。在休谟看来，重商主义强调商品贸易的重要性是不错的，关键在于他们片面地理解了商品贸易，没有发现商品贸易的自由本性。他强烈主张一个国家在经济政策方面不应该闭关自守，而应该积极促进贸易活动，鼓励商品流通；没有必要限于国内，而应该打开国门，在世界范围内开展自由贸易，促进整个国际商品贸易的自由流动。

    AnEssayonthePrincipleofPopulation

    《人口原理》

    〔英〕托马斯·罗伯特·马尔萨斯（ThomasRobertMalthus）

    华文导读

    托马斯·罗伯特·马尔萨斯（1766—1834）是英国18世纪末19世纪初的资产阶级人口学家，庸俗政治经济学家，东印度学院的历史和政治经济学教授，英国教会的牧师。

    18世纪末19世纪初是欧洲社会变革的年代。产业革命使英国经济取得了很大发展，人口也迅速增加，但资本主义机器工业的发展，又使广大劳动人民的生活状况恶化，失业和贫困成为英国的严重的社会问题。1789年发生的法国资产阶级民主革命使英国劳动群众反对失业和贫困的斗争日趋高涨。在英国出现了葛德文（1756—1836）等人主张社会改革的著作。他们的社会改革思想十分吸引人心。英国统治阶级迫切需要消除他们的影响。

    1798年，马尔萨斯匿名发表了小册子《论影响社会改良前途的人口原理，以及对葛德文先生、孔多塞先生和其他作家推测的评论》，其目的在于反对法国革命和社会改革论。随后，马尔萨斯到欧洲各地收集资料，回国之后将原先的小册子加以改写，并于1803年出版了该书的第2版。这样，原先只有5万多字的小册子被扩大为20万多字的一部著作，书名也改为《人口原理，或关于其过去及现在对人类幸福影响的见解，以及有关我们将来消除或减轻由此而引起的灾难前景的研究》（一译《人口原理》，又译《人口论》），并用真名发表。马尔萨斯声称第2版大不同于初版，但实际上基本观点并无变动，只是在抑制人口增长上加上了道德抑制，从原先的增加死亡率改变为降低人口出生率。这一著作在马尔萨斯生前出了6版，每版都有新变动，但基本观点没有变。

    趣味延展

    马尔萨斯的人口理论问世以来，引起了激烈的争论，产生了深远的影响。在1985年于法国巴黎召开的联合国人口统计学大会上，来自全球60多个国家的300多名代表，以99.8%的赞成票，通过了再版马尔萨斯的《人口原理》的提议。

    《人口原理》是学术史上的一部重要著作，也是出版以来在社会科学领域争议最多的一部著作，它对世界人口理论及整个社会生活的许多方面都产生了广泛的影响。

    《人口原理》是作为法国革命和革命的激进思潮的“消毒剂”而问世的。马尔萨斯直言不讳地说，他写作《人口原理》的目的，“是运用这原理来试验一下那些关于人类和社会的完善性的理论的真实性”，而他所揭示的“真理”的效用则在于，使下层阶级“永远不易受到煽动性出版物的影响”，让上层阶级“无须担心那种革命的过火行为”。正因如此，《人口原理》一问世，立即受到英国统治阶级热情的喝彩。

    200多年来，马尔萨斯的人口理论影响了全世界一代又一代的社会科学家及政治家。不仅如此，他的观点还影响着生物学的研究。查理·达尔文说他读过《人口原理》，该书为他的进化论提供了一个重要的环节。

    马尔萨斯的人口论最主要的错误在于：以人性为出发点的抽象人口规律来代替历史的人口规律。马克思指出：“每一种特殊的、历史的生产方式都有其特殊的、历史地起作用的人口规律，抽象的人口规律只存在于历史上还没有受过人干涉的动植物界”（《马克思恩格斯全集》第23卷，第692页）。马尔萨斯在《人口原理》中描绘的失业、贫困和罪恶，事实上都是资本主义社会存在的特殊现象，而不是人口增长超过生活资料的结果。

    理论精读

    1.人口理论

    马尔萨斯在《人口原理》中从两个抽象前提出发：第一，食物为人类生存所必需；第二，两性间的情欲是必然的，但几乎保持现状。他认为在这两者中，人口增殖力比土地生产人类生活资料力更为巨大。人口，在无所妨碍时，将以几何级数率增加，即以1、2、4、8、16、32、64、128、256、512、……的增加率增加；而生活资料将以1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、……的算术级数增加率增加。因此，生活资料的增加速度总赶不上人口的增长速度是必然的。

    2.抑制人口增长的方法

    人类的性本能决定人口以几何级数增长，若不加以控制，每25年可增加一倍；而因土地有限而导致的报酬递减规律的作用，食物只能以算术级数增长。人口受生活资料的制约，在缺乏有效控制的条件下，便随生活资料的增加而增加。因为人口增长速度快于食物供应的增长速度，所以随着时间的推移，人口将超过食物的供给量。而食物不足会导致贫困、恶习等出现。因此，人口与食物间的不平衡总是通过抑制人口增长而加以改善的。马尔萨斯提出了两类抑制人口增长的方法：道德抑制与积极抑制。前者指人们通过晚婚、独身、节育来控制出生率。若人们未能通过道德抑制控制住人口的增长，则恶习、贫困、战争、疾病、瘟疫、洪水等各种形式的积极抑制将会使人口减少，以达到人口增长与食物供应间的平衡。他认为积极抑制是残酷的，因此鼓励人们采用道德抑制，以避免恶习或贫困发生。

    马尔萨斯的人口论是近代人口学诞生的标志。该理论存在的问题很多，特别是精确的人口增长与食物增长的比例关系缺乏充足的事实根据，他也没有认识到社会与科技进步给人们的生育观及食物供应水平所带来的巨大影响。

    3.失业和贫困是人口自然法则作用的结果

    任何社会改革和农业条例，都不可能消除人口自然法则带来的压力。废除财产私有制，实行婚姻自由，改善人们的生活水平，势必刺激人口增加，但生活资料增长总是有限度的，即使建立起平等的社会制度，也必然很快趋于瓦解。

    4.反对社会改革论

    马尔萨斯利用他所编造的所谓人口原理，首先反对葛德文等人的社会改革论，认为资本主义社会中的贫穷和罪恶并不是社会经济和政治制度造成的，而是人口规律作用的结果。废除财产私有制，实行婚姻自由，改善和提高人们的生活，势必刺激人口增加，最终使建立起来的平等社会制度趋于瓦解。只有保持财产私有制及各人担负起养育自己孩子的责任，才能使人们自制，不至于生殖过多的子女。因此，财产私有制是受出自人性的“人口自然规律”的支配而产生的，它是永恒存在而不能被推翻的。

    其次，他竭力反对当时英国实行的济贫法，认为济贫法使不能独立维持家庭的人也将结婚，生育子女，这是供养贫民以创造贫民。他宣扬贫民产生的原因是他自身贫困，救济的手段在他自己身上，而不在于别人，政府和社会对此是完全无力的。

    最后，他宣扬工人工资水平取决于工人人口的多寡。他认为一国的生活资料是一定的，如果人口增加超过了生活资料的增长，工人人数超过劳动市场需求的比例，就会使工资下降和工人生活恶化，从而使工人繁殖减少，人口增加减少。而工资低廉，工人人数众多，工人为维持自己的收入，就必须加倍地努力工作，从而促进生产的发展。直到生活资料和人口保持同一比例，于是工人生活获得改善，工资又提高，对人口限制又会放松，工人的生活会再度恶化。工资水平就是这样随人口的增减而上下波动的。

    AnInquiryintotheNatureandCausesoftheWealthofNations

    《国富论》

    〔英〕亚当·斯密（AdamSmith）

    华文导读

    《国富论》全名为《国民财富的性质和原因的研究》。这本专著的第一个中文译本是翻译家严复的《原富》。

    《国富论》于1776年第一次出版，全书共5卷。在第一部的序言中，亚当·斯密对全书进行了概括描述，他认为国民财富的产生主要取决于两个因素：一是劳动力的技术、技巧和判断力；二是劳动力和总人口的比例。在这两个因素中，第一个因素起决定性作用。

    《国富论》被誉为西方经济学的“圣经”。它首次提出“无形的手”的概念，其首次出版标志着经济学作为一门独立学科的诞生。《国富论》是现代政治经济学研究的起点。

    亚当·斯密于1768年开始着手著述《国富论》。1773年，《国富论》已基本完成，但亚当·斯密多花了三年时间来润饰此书。该书初版发行于1776年3月，就是美国《独立宣言》发表的那一年。

    《国富论》从国富的源泉——劳动说起，再到增进劳动生产力的手段——分工，因分工而产生交换，随后论及作为交换媒介的货币，再探究商品的价格，以及价格构成的成分——工资、地租和利润。

    §§§第1卷，共11章，主要内容是分析形成及改善劳动力生产能力的原因，分析国民财富分配的原则。

    §§§第2卷，共5章，主要内容是讨论资本的性质、积累方式，分析对劳动力数量的需求取决于工作的性质。第2卷共有5大论点：一论资产的性质及分类；二论社会总资产中的一种特别部门（货币）及借银行的各种操作以节约货币的方法；三论资本的积蓄及生产与不生产的劳动；四论利息的升降；五论资本的各种用途，并予以比较。

    §§§第3卷，共4章，主要内容是介绍造成当时比较普遍的重视城市工商业，轻视农业的政策的原因。第3卷说明：国富的自然进步为资本最初用于农业，而后用于各种制造业，最后用于国外贸易。

    §§§第4卷，共9章，主要内容是列举和分析不同国家在不同阶段的各种经济理论。

    §§§第5卷，共3章，主要内容是分析国家收入的使用方式，是为全民还是只为少数人服务，如果为全民服务有多少种开支项目，各有什么优缺点，为什么当代政府都有赤字和国债，这些赤字和国债对真实财富的影响等。

    在《国富论》中，亚当·斯密有下列重要主张。

    （1）个人主义：经济体制之建构，应以保障个人之生存及发展为原则。因为每个人若能充分发展自我，则社会整体也将获得进步。

    （2）私有财产制：主张私人有权拥有及支配自己的财富。因为如此才能使个人充分发展，同时促进文明的发展。

    （3）追求利润具有正当性：企业家投资工商业虽然是为了追求利润，但是在这个过程中往往产生服务人群、贡献社会的效果，促进社会进步。

    （4）经济自由：主张政治中立，不随便干预经济活动，使每个人能按照自己的意志，自由地进行经济活动，如此才能有效率。

    （5）价格机能：商品的价格由市场来决定，如此价格自然会调整恰当，而且资源也会配置得当，结果将使社会效益达到最佳的状态。

    《国富论》中总结了近代初期各国资本主义发展的经验，批判吸收了当时的重要经济理论，对整个国民经济的运动过程做了系统的描述，被誉为“第一部系统的伟大的经济学著作”。

    *从最终效果来看，《国富论》也许是迄今为止最重要的书，这本书对人类幸福的贡献，超过了所有名垂青史的政治家和立法者作出的贡献的总和。

    ——[英]巴克勒

    *在亚当·斯密那里，政治经济学已发展为某种整体，它所包括的范围在一定程度上已经形成。亚当·斯密第一次对政治经济学的基本问题做出了系统的研究，创立了一个完整的理论体系，把英国资产阶级古典政治经济学提高到一个新的水平。

    ——[德]马克思

    *不读《国富论》不知道应该怎样才叫“利己”，读了《道德情操论》才知道“利他”才是问心无愧的“利己”。

    ——1976年美国诺贝尔经济学奖得主米尔顿·弗里德曼

    趣味延展

    1723年，亚当·斯密出生在苏格兰法夫郡（CountyFife）的寇克卡迪（Kirkcaldy）。当时的英国可以说是欧洲的先进资本主义国家。它不仅是世界贸易的中心国，还是领先其他国家的工业国。18世纪前期欧陆的法国和德国，尚停留在幼稚的封建的家内工业或独立手工业的阶段，仍然以这种方式来支配生产。但英国却不然，它已经走入资本主义初级阶段，所谓工厂制手工业已在英国国内各大都市筑下根基。

    中世纪的家内工业或独立手工业，工人分散在各家各户，个人在全体作业过程中不过是一个孤立的劳动者。而在工厂制手工业中，却是许多的工人在一个工厂劳动，在一个资本家的指挥命令下，使用简单的工具，从事分工的作业。一直到1760年以后发生了产业革命，使用机械的大工业出现为止，在产业革命前，英国各地所实行的，仍然是这种资本主义前期的工厂制手工业。

    这位举世闻名的古典派经济学的巨匠，生于工厂制手工业和机械制大工业的过渡时期，他的功绩就是把当时零星片段的经济学学说，经过有体系的整理后变成一门分门别类独立于哲学的大学问。

    斯密死后不久，他遗留的手稿几乎全都销毁了。在他生前最后一年里，他似乎计划撰写两篇主要的论文，一篇与法律的理论和历史有关，一篇则是与艺术与科学有关。在其死后才出版的《哲学论文集》所收录的可能是后一篇论文的部分。

    《国富论》一书是斯密最具影响力的著作，这本书对于经济学领域的创立有极大贡献，使经济学成为一门独立的学科。在西方世界，这本书甚至可以说是经济学领域发行过的最具影响力的著作。

    《国富论》一书成为针对重商主义（认为大量储备贵金属是经济成功所不可或缺的理论）最经典的反驳。在这本书于1776年出版后，英国和美国都出现了许多要求自由贸易的声浪。这些声浪还认为当时经济的艰难和贫穷是因为美国独立战争所造成的。不过，并非所有人都被说服并相信了自由贸易的优点：英国政府和议会依然继续维持重商主义多年。

    《国富论》一书也否定了重农主义学派对于土地的重视，相反地，斯密认为劳动才是最重要的，而劳动分工将大量地提升生产效率。

    《国富论》一书非常成功，它事实上还导致许多早期学派的理论被抛弃，而后来的经济学家如托马斯·罗伯特·马尔萨斯和大卫·李嘉图则专注于将斯密的理论整合为现在所称的古典经济学（现代经济学由此衍生）。马尔萨斯将斯密的理论进一步延伸至人口过剩上，而李嘉图则提出了工资铁律（Ironlawofwages）——人口过剩将导致工资连勉强糊口的层次都无法达成。斯密假设工资的增长会伴随着生产的增长，这个观点在今天看来仍较为准确。

    《国富论》一书的重点之一便是自由市场。自由市场表面看似混乱而毫无拘束，但实际上却由一双被称为“看不见的手”（invisiblehand，又可译为无形之手）所指引，将会引导市场生产出正确的产品数量和种类。举例而言，如果产品发生短缺，产品的价格便会高涨，生产这种产品所能得到的利润便会刺激其他人也加入生产，最后便消除了短缺。如果许多产品进入市场，生产者之间的竞争将会增加，供给的增加会将产品的价格降低至接近产品的生产成本。即使产品的利润接近于零，生产产品和服务的利润刺激也不会消失，因为产品的所有成本也包括生产者的薪水在内。如果价格降低至零利润后仍继续下跌，则生产者将会脱离市场；如果价格高于零利润，则生产者将会进入市场。斯密认为人的动机都是自私而贪婪的，自由市场的竞争将能利用这样的人性来降低价格，进而造福整个社会，但提供更多产品和服务仍具有利润的刺激。不过，斯密也对商人保持戒心，并且反对垄断的形成。

    理论精读

    1.分工理论

    分工理论是斯密全部经济学说的理论起点。在斯密看来，通过分工可以促进劳动者的熟练程度、技术水平和判断力的提高，劳动生产力的不断增进，进而增加一国的财富产出。

    为了使人们能够理解社会一般业务分工所产生的结果，斯密对个别制造业的分工情况进行了讨论。他列举制针业来说明：“如果他们各自独立工作，不专习一种特殊业务，那么不论是谁，绝对不能一日制造出二十枚针，说不定一天连一枚针也制造不出来。他们不但不能制造出今日由适当分工合作制造出的数量的二百四十分之一，就连这数量的四千八百分之一，恐怕也制造不出来。”

    劳动分工之所以可以促进生产力的提高，斯密归纳出了三个原因：第一，劳动者的技巧因专业而日进；第二，由一种工作转到另一种工作，通常需损失不少时间，有了分工，就可以免除这种损失；第三，许多简化劳动和缩减劳动的机械发明，只有在分工的基础上方才可能。

    斯密认为，分工是人类共有且特有的行为。这种行为起源于人类利己的本性所形成的“交换倾向”——他认为人具有喜爱相互交换东西的习性。生活在文明社会中的人类随时都有获取多数人的协作和援助的必要，而在多数情况下，人类把自己的需要表现为为了满足别人的需要而进行的交换。交换是产生分工的重要原因，分工是交换的结果，交换和交易促进了分工的形成。

    正因为分工起源于交换，所以分工的程度总要受到交换能力大小的限制，也就是说要受到市场规模的限制。市场过于狭小，专业生产者的剩余产品就不能全部卖掉，导致其不能完全通过交换行为得到自己所需要的产品，因此专业生产者在实际中便不会存在。

    2.货币理论

    斯密认为，分工一经完全确立，个人劳动的产物只能满足自身欲望很小的一部分，他的其他欲望的满足，需要用自己剩余的劳动产物交换所需要的其他劳动产物来实现。于是，所有的人都依赖于交换而生活，或者说分工会极大地促进交换的发展，甚至使整个社会都成为商业社会。

    在商业社会中，人们的交换活动是不能离开货币而进行的。他认为，货币是在分工产生之后，在物物交换的过程中逐渐形成的。从本质上说，货币虽然是从商品中分离出来，能够使交换活动更加便捷的技术工具，但它仍然具有商品的性质。因此，货币和其他商品一样，也是劳动的生产物，同样具有自身的价值。这样，货币就具有了两种职能：交换的媒介和价值的尺度。

    3.商品的价值和价格理论

    商品价格的本质是劳动，劳动是第一性价格，是最初用以购买一切货物的代价。世界上的一切财富，原来都是用劳动购买而不是用金银购买而来的，货币所标注的只不过是商品的名义价格。商品价格受到供求关系的影响。

    斯密认为“价值”有两个不同的含义：它有时表示特定物品的效用；有时表示由于占有某物而取得的对他种货物的购买力。前者可称为使用价值，后者可称为交换价值。使用价值很大的物品，有时候却具有很小的交换价值。反之，交换价值很大的物品，往往具有很小的使用价值，甚至一无所用。劳动是衡量一切商品交换价值的尺度。

    斯密认为，商品价值量与其所耗费的劳动量成正比，与生产该商品的劳动生产率成反比，而劳动生产率的提高又是由分工的水平所决定的。虽然劳动决定了商品的自然价格，但有时会出现自然价格和市场价格不一致的情况。斯密认为这主要是由于供求关系的影响所导致的，但是这种偏离总是有一定的限度，即市场价格总是围绕着自然价值这个中心上下波动。

    4.分配理论

    斯密的分配理论，是劳动工资、资本利润及土地地租自然率的决定理论。

    斯密认为，无论在任何社会，商品价格归根结底都可以分解为三部分：劳动、利润和地租，国民财富在这三者之间进行有机分配，其他收入分配都是由此而派生出来的。价格和这三者时间的关系是：工资和利润的高低决定了价格的高低；价格的高低决定了地租的高低。在利润分配的过程中形成了三大阶级：一是以地租为生的地主阶级，他们和社会利益密切相关；二是以工资为生的工人阶级，他们和社会利益密切相关；三是以利润为生的资本家和雇主，他们和社会利益没有关系。

    关于工资，斯密认为，工资是劳动的所得，是劳动的收入或报酬，是由劳动生产物或其价值构成的，是劳动者维持生活、延续后代所必需的生活资料的价格或价值。工人的工资必然随着资本的积累和国民财富的增长而不断提高。

    关于利润，斯密认为，第一，利润是工人劳动生产价值中的一部分，是雇主分享的由工人劳动所创造的价值和扣除工资之外后的余额；第二，利润是资本的自然报酬，是资本家的正当所得。而资本的利息，斯密认为它是一种派生的收入。

    关于地租，斯密认为，第一，地租是工人劳动所生产的价值的一部分，是先于利润扣除的部分；第二，地租是地主土地的代价或自然报酬，是商品价值的基本构成之一。

    5.资财的性质和用途

    斯密认为，资财是使国民财富增加的重要因素。在不存在分工的原始社会，人们并不需要积累资财。但随着分工的出现和不断发展，分工形成了社会成员之间的相互依赖性，一个人为了满足自身的需要就要进行交换活动，但在交换完成之前，他必须有一定的资财积累用以维持其生活的需要。这就是生产者进行资财积累的原因。进而，要提高一个国家的生产能力，就必须积累足够多的资财，资财积累地越多，可以促进社会交换的增加，产业的细分，分工越来越细，一国的产出就会逐渐增多。

    一个国家或一个社会的总资财，即是全体居民的资财，因此它也自然分成三部分，各部分有其特殊的作用。

    §§§第一部分是留给当前消费的，其性质是不提供收入或利润。

    §§§第二部分是固定资本，其性质是不必经过流通，不必更换主人就可以提供收入或利润。它主要包括四项内容：一切便利劳动和节省劳动的工具；一切有利润可取得的建筑物；用开垦、排水、围墙、施肥等有利可图的方法投下的使土地变得更适于耕种的土地改良费用；社会成员所学到的有用的才能。

    §§§第三部分是流动资本，其性质是要通过流通、更换主人来提供收入。流动资本由四项内容构成：货币；屠户、畜牧家、农业家、谷物商人等所有的待售食品；还在耕作者、制造者、布商手中的待加工的材料；已经制成，但仍在制造者或商人手中，未卖出或分配给真正消费者的物品。

    在生活比较安定的社会中，有常识的人，都愿意用可供他使用的资财来寻求目前的享乐，或者寻求未来的利润。

    为了更清楚地分析一国资财积累的源泉，斯密将劳动分为两种：生产性劳动和非生产性劳动。一国的财富多少取决于该国生产性劳动的多少（因为非生产性劳动不能创造国民财富），因此应该提高生产性劳动所占的比重。一般来说，富国的生产性劳动比较充裕，而贫国恰恰是因为缺乏生产性劳动而变得越来越穷。同时，斯密颂扬勤劳和节俭，认为资财是提高国民财富的重要手段之一，而资财的增加正是节俭的结果。因此，斯密倡导政府也要节俭。

    斯密认为，一切资财，虽然都用以维持生产性劳动，但等量的资本可能会导致不等量的价值增加，这样资财因用途的不同就可能会产生不同的推动生产性劳动的作用。

    斯密认为资财有以下四种不同的用途：第一，用以获取社会上每年所需消费的原生产物，是在农业、渔业、矿业中等进行的投资；第二，用以制造原生产物，使之适用于当前的使用和消费，是在工业制造业中进行的投资；第三，用以运输原生产物或制造品，将其从有剩余的地方运往缺乏的地方，是批发商和中间商进行的投资；第四，用以分散一定部分的原生产物或制造品，使之成为较小的部分，适于消费者的临时需要，是零售商所进行的投资。

    这四种投资方法，密切相关，对社会福利及其发展缺一不可。其中，最有利于社会的是农业投资，制造者的资本留在国内是比较重要的；效果最小的是投在出口贸易上的资本；私人利润的打算，是决定资本用途的唯一动机。

    6.财富的发展

    斯密认为，财富的发展实质上是在都市居民与农村居民的商业活动的发展中展开的。按照事物的本性，生产资料必定先于便利品和奢侈品。因此，生产前者的产业，即农业，也必定先于生产后者的产业。具体来说，提供生产资料的农村的耕种和改良，必定先于只提供奢侈品和便利品的都市的增加。乡村居民先维持自己，才有剩余产物维持都市的居民。因此，要先增加农村产物的剩余，才谈得上增设都市。但都市的生产资料不一定要依靠于附近的农村，甚至不一定要靠国内的农村，而可以从远方甚至国外运来——这虽然不是一般的原则，但却使各时代的各个国家逐步繁荣的程度有所差异。

    在利润相同或近似相同的情况下，人们在选择投资途径时，在制造业和国外贸易两者中宁愿选择前者，正如在农业与制造业中宁愿选择农业一样。与制造商的资财相比，地主或农业家的资财更为稳妥。同样地，和国外贸易的资财相比，制造商的资财更为稳妥，因为其资财随时都在其监督之下。

    按照事物的自然趋势，进步社会的资财，首先大部分投在农业上，其次投在工业上，最后投在国外贸易上。这种顺序是自然形成的。在所有国家中，资财总是在某种程度上按照这种顺序运作的。一国总得先开垦了一些土地，然后才能建立许多城市，总得在城市里先有了一些粗糙的制造业，然后才会有人愿意投身于国外贸易当中。

    工商业城市的增加与发展，对于农村的改良与开发会有所贡献：第一，为农村的原生产物提供一个巨大而便利的市场，从而促进了农村的开发与进一步发展；第二，城市居民所增加的财富，可以用来购买待售的土地，其中很大一部分往往是尚未开发的土地；第三，工商业的发达可以改变农村居民的社会状态，使农民摆脱与其邻人的战争和其对上司的依附状态，使其获得更大的个人安全和自由。

    7.商业主义

    有一种流行的见解认为财富由货币或金银构成，这是因为货币具有双重作用，它既是交换的媒介，又是价值的尺度。因此，财富与货币，无论从哪一点来看，都是同义语。

    富足的国家就像富足的人一样拥有很多货币。对于任何国家来说，储积金银都被认为是致富的捷径。在一个国家中，人们通过劳动所能购买或生产的每一种商品，会按照有效需求来自行调节。当一个国家所输入的金银量超过有效需求时，无论政府实行怎样的政策也不能避免其输出。有许多货物，因体积原因，不能由存货充足的市场转移到存货不足的市场，但金银如果从丰裕的市场转移到短缺的市场却很容易。因此，金银的价格才不像其他货物的价格一样受到供求关系的很大影响。

    一个有购买能力的国家，如果因缺乏金银而想补足的话，就比补足其他任何商品更为方便。金银的输入，不是一国得自国外贸易的主要利益，更不是唯一利益。任何经营国外贸易的国家，都可以从中得到两种不同的利益：输出他们所不需要的土地和劳动年产物的剩余部分；换回他们所需要的其他商品。

    8.税收思想

    （1）税收的原因和用途。斯密把国家的经费划分为国防费、司法费、公共事业费和公共设施费，以及维持君主尊严的费用。在对以上各种费用的性质和内容进行详细论述后，斯密提出，那些为社会一般利益发生的支出，应该由全社会共同承担；凡是有些服务下存在具体受益人的项目，如道路交通、教育设施等，可以由受益人承担一部分费用；而那些为了社会局部利益发生的支出，如果让全社会来承担，就不太恰当了。他认为，以上政府的开支来自于民间，属于非生产性劳动开销，也就相应地减少了国内本可以用于生产性投入的资财总量。

    （2）税收的来源。斯密将地租、利润、利息看做剩余价值的表现形式，这三者对个人来说代表着收入。既然人们的收入总是由这三部分所组成的，而税收来自于收入，因此，税收不是对这部分收入的扣除，就是对那部分收入的分割。

    （3）征税的原则。斯密提出四大赋税原则，即公平、确定、便利、经济。

    公平原则是指，一国国民应尽可能按其能力支持政府，也即国民应按其在政府保护下所享有的利的比例纳税。

    确定原则是指，国民应当缴纳的税捐必须确定并且不得随意变更，其缴纳时期、缴纳方法、应付税额都应对纳税人清楚宣示。

    便利原则是指，一切税捐，都应在最适合于纳税人的时间、地点，以最适合的方法收取。

    经济原则是指，政府应当减少因税收制度不合理所导致的收费成本过高的问题，降低税收征收的成本。

    斯密比较反对征收利润税、工资税等税种，因为那样做必然会影响资本的积累。但他比较赞成征收地租税，因为那样做不会影响财富的生产和大多数人的收入。

    EconomicTable

    《经济表》

    〔法〕弗朗索瓦·魁奈（FrancoisQuesnay）

    华文导读

    写于1758年的《经济表》是魁奈最重要的著作，是西方经济思想史上的一个飞跃，它第一次使西方经济学成为一门科学。它是经济学说史上对社会总资本的再生产和流通过程进行综合分析的天才尝试，是政治经济学幼年时期的重大理论成果，对后世经济学的发展产生了很大的影响。马克思的再生产理论就受到了《经济表》中某些思想的启发。

    18世纪后半叶，当时的法国处在资产阶级革命的前夕，在这以前的100多年里，由于封建剥削的加重和重商主义政策的推行，造成法国农业极端衰落，国家财政极度困难。为了挽救财政经济危机，在法国出现了反对重商主义，提倡重视农业、发展农业的经济思潮。于是，重农主义在这种背景下诞生，本书也由此成为重农学派的代表作。

    《经济表》有原表和简表两种。原表发表于1758年，题目是“经济表及其说明”。但因为它十分晦涩难懂，为了便于读者理解，魁奈于1766年又将其简化，命名为“经济表之分析”，这就是简表。魁奈又将后者称为“经济表示范”。

    《经济表》实际上是资本主义社会财富的生产、流通、分配的有规律的运行过程的简明图示说明，对经济理论的研究是一个很大的贡献。魁奈在“纯产品”的概念下，研究了剩余价值，并把剩余价值起源的研究从流通领域转到直接生产领域，为科学地分析资本主义经济奠定了基础。

    趣味延展

    弗朗索瓦·魁奈（1694—1774）是资产阶级古典政治经济学的奠基人之一，是法国重农学派的创始人和重要代表。一般记述都说他于1994年6月4日生于巴黎的蒙福尔·拉穆里（Mortfort-l"Amaury）的梅里（Mèrè）村，他的父亲尼古拉·魁奈（NicdlasQuesaay）是个律师。但也有人说，魁奈出生于一个有才能的地主家庭。其家庭经济情况虽不是很困难，但因兄弟很多（据说在兄妹13人中，他排行第10），他未能受到很好的教育，甚至到11岁时，仍然目不识丁。他有一段令人难以置信的传说：他有强烈的学习要求，曾有一次微明即起，从梅里村出发，步行几十千米到巴黎，买到所要的书，在当天回家的途中，就把它阅读完了。

    魁奈13岁时丧父，因想行医，16岁时便到一外科医生处做学徒。不久后，他又到巴黎著名雕版术家罗歇福（PierredeRochefort）的门下工作5年，同时在附近的大学研究医学，并学习化学、植物学、数学、哲学等。5年后他回乡，在蒙脱（Mantes）开业做外科医生，时年24岁。作为医生，他的声誉日渐提高，很多知名人士也慕名去就诊。

    1730年，他发表了论文《放血效果的观察》，很受医学界的重视，并因此和当时的著名外科医学者佩洛尼等相识，被聘为巴黎外科医学会的常任秘书，因而移居巴黎。1736年，他又发表了《动物经济论》，论述了生理学的哲学基础。在1747年发行的该书的第2版中，他企图在生理学的基础上建立心理学，并从自然法的观点，提出了自由放任的主张和关于人类的社会性的看法。作为魁奈经济学说基础的社会哲学，已经在这一著作中开始萌芽。1749年，魁奈55岁时，被任命为法王路易十五的宠姬朋巴陀侯爵夫人的侍医，住进凡尔赛宫。1752年，他因治愈皇太子的痘疮，又被任命为路易十五的侍医。由于医学上的成绩和治好国王和皇太子疾病的功劳，他被国王赐封为贵族。魁奈移住凡尔赛宫后，有了更多的机会同哲学家和思想家交谈，借以熟悉法国的政治经济情况。

    当时的法国因柯尔贝尔执行牺牲农业，扶植工商业的重商主义政策，经济问题十分严重，财政困难，人民生活痛苦，这一切自然成为人们谈论的中心。正如伏尔泰以他惯用的俏皮笔调所写的那样：“全国总算谈厌了诗文、喜剧、悲剧、小说、道德观念、神学等问题，到头来讨论面包问题了。”正是在这样的背景下，魁奈把研究对象转向哲学，并更进一步转到经济学上来。在宫中和魁奈经常聚会的哲学家和思想家，有狄德罗、达兰贝尔、爱尔维修、孔狄亚克等，同时有许多经济学家也经常见面，如米拉波侯爵、迈尔西埃、杜邦·德·奈穆尔、勃多、杜尔哥等，他们后来结成了经济学说史上有名的重农主义学派。重农主义译自Physiocracy一词，原意为自然的主宰，有服从自然法以求最高福利的意思。后来，亚当·斯密在《国民财富的性质和原因的研究》中把它和重商主义并列起来说明：把重商主义称为商业制度，把重农主义称为农业制度。在凡尔赛宫里和魁奈经常来往的思想家中，狄德罗和达兰贝尔是《百科全书》的编纂者，《百科全书》第1卷于1751年出版。魁奈在1756年出版的《百科全书》第6卷中，发表了《明证论》和他最初的经济论文《租地农场主论》；在1757年出版的《百科全书》第7卷中，发表了《谷物论》，由此开始了他作为经济学家的活动。魁奈在凡尔赛宫中的有力的庇护者朋巴陀夫人于1764年去世，这使他在皇宫中的地位降低了。1774年路易十五逝世后，魁奈退职，同年12月，他死于凡尔赛宫，享年80岁。

    理论精读

    1.理论基础：纯产品学说

    魁奈认为，农业中每年生产出来的农产品扣除生产过程中所消耗的生产资料和农业生产者的生活资料之后，所剩余的农产品就是纯产品。这个纯产品实际上就是农业总产品超过生产费用的余额，也就是劳动者生产的剩余产品。只有纯产品增加，一个国家的财富才能有所增加。

    但魁奈也认为，只有农业生产才创造纯产品，“土地是财富的唯一源泉，只有农业能够增加财富。”包括工业生产在内的其他部门都不生产纯产品，这是重农主义的一条基本原理。

    2.三个阶级的划分

    魁奈以纯产品学说为依据把国民划分为以下三个阶级。

    （1）生产阶级，即真正从事农业生产的阶级，包括租地农场主和农业工人，只有他们才生产纯产品。

    （2）土地所有者阶级，即占有“纯产品”的阶级，其中包括土地所有者和依附于他们的家仆、君主及所有由国家付给薪俸的官吏，还包括以什一税征收者这一特殊身份出现的教会。为简便起见，下述内容中把第一个阶级简称为“租地农场主”，把第二个阶级简称为“土地所有者”。

    （3）从事工商业的或不生产的（不结果实的）阶级，包括从事工商业的资本家和工人，他们不生产纯产品。

    3.经济表的假设条件

    魁奈的《经济表》就是要通过图解来清楚地说明：一个国家（实际上就是法国）每年的总产品，怎样在这三个阶级之间流通，怎样为每年的再生产服务。为了方便理论分析，魁奈在《经济表》中提出了许多假设条件，构建了一个理想的社会，在这个社会里，普遍实行的是大规模租地农业经济，小农经济则忽略不计；三个阶级间的无数买卖行为都合成一次总的交换，货币只在三个阶级之间流通，每个阶级内部的流通略而不谈；各阶级之间的流通采取固定不变的价格；社会的再生产假定是简单再生产；国外市场略而不谈，即不考虑对外贸易。

    4.社会简单再生产的实现过程

    魁奈的《经济表》的出发点是总的收成是农业在上一年所生产的总产品。也就是说，流通是在生产过程结束之后才开始的，是从生产的成果或收获出发，而其基础就是商业资本的循环。

    在流通开始前，三个阶级的情况如下。

    （1）生产阶级在生产过程中，最初“原预付”为100亿里弗尔①，每年再投入价值20亿里弗尔的“年预付”。魁奈假定“原预付”的资本可用10年，每年损耗为10亿里弗尔。投入的资本每年可创造出价值50亿里弗尔的年总产品。从实物构成上来说，在这50亿里弗尔的总产品中，40亿为粮食，10亿为工业原料。而就价值构成来说，这价值50亿里弗尔的总产品分别包括以利息形式补偿“原预付”的耗损或折旧的价值；补偿“年预付”的价值和“纯产物”，也就是剩余产品的价值。它们分别为10亿里弗尔，两个20亿里弗尔。此外，在流通前，生产阶级不掌握上一年度流通中收回的20亿里弗尔，而是交给地主（土地所有者阶级）作为地租。

    （2）土地所有者阶级在流通开始时，拥有生产阶级交给他们的地租，即20亿里弗尔。这20亿里弗尔是国内流通所需的货币总额，在即将开始的流通中起着重要的杠杆作用。

    （3）不生产阶级在流通开始前，已拥有加工制造出来的工业品，价值20亿里弗尔。这其中有一半是生活用品，另一半则是生产用品。从价值形态上说，也就是有10亿里弗尔为经营资本，10亿里弗尔为不生产阶级在生产期间所必需的生活费用。

    魁奈在《经济表》中把整个流通过程归结为包括商品和货币流通的5次交换行为，每次均流通10亿里弗尔产品，共50亿里弗尔产品，其中工业制造品占20亿，农业占30亿。具体过程如下：

    （1）土地所有者用生产阶级交付的20亿里弗尔货币地租中的10亿来和生产阶级交换他们所必需的生活资料；

    （2）土地所有者用剩下的10亿里弗尔货币地租向不生产阶级购买工业品；

    （3）不生产阶级用出售工业品给土地所有者所得的10亿里弗尔向生产阶级购买生活资料；

    （4）生产阶级为了生产向不生产阶级购买价值10亿里弗尔的工业品（生产资料）；

    （5）不生产阶级又用向生产阶级出售工业品所得的10亿里弗尔向他们购置农产品以作为工业原料。

    经过上面5次交换，整个流通后便形成了这样的结果：

    （1）土地所有者用他们在流通前所取得的20亿里弗尔货币地租，换取了价值10亿里弗尔的生活资料和10亿里弗尔的工业品，得到了他们所“应得”的“纯产品”；

    （2）不生产阶级得到了价值10亿里弗尔的生活资料（确保生存需要）和10亿里弗尔的农产品（工业原料），保证合并再生产的继续；

    （3）生产阶级以上一年度生产中的价值30亿里弗尔的农产品（20亿里弗尔的生活资料，10亿里弗尔的工业原料）换得价值10亿里弗尔的生产资料和20亿里弗尔的货币。除了这30亿里弗尔进入流通外，生产阶级还有价值20亿里弗尔的农产品保留在他们手中，作为种子和本阶级的生活资料，不参加流通。

    这样整个循环过程便完成。在本年度，简单的再生产可以再进行，而在本年度生产结束后，同样的流通又可以再进行。这就是魁奈《经济表》所阐述的主要内容，也是魁奈在经济学说史上的一个杰出的贡献。

    ReflectionsontheFormationandtheDistributionofWealth

    《关于财富的形成和分配的考察》

    〔法〕安·罗伯特·雅克·杜尔哥（AnneRobertJacquesTurgot）

    华文导读

    《关于财富的形成和分配的考察》写于1766年，是杜尔哥的主要经济著作。

    杜尔哥非常喜欢中国文化，也非常喜欢与在法国的中国人交往。他对中国的了解，主要来自于他与两名中国学生的接触。杜尔哥非常关心中国对农业的保护及重农思想，因此当这两名中国留学生完成学业准备回国时，曾受托回国后将中国的情况向在法国的师友做报告。杜尔哥草拟了一系列的问题以便他们在报告中作答。为了使他们了解问题的意义和要求，他在问题的前面写了一篇分析性的引言。1769年，在杜邦·德·奈穆尔的一再劝说下，杜尔哥将这篇引言投稿于奈穆尔主编的重农学派的刊物《公民日志》，分期登载于1769年的10号、12号和1770年的4号刊物上，在1770年2、4两月发行——这便是他的名著《关于财富的形成和分配的考察》。

    《关于财富的形成和分配的考察》发展了资本主义的社会阶级结构理论，对雇用工人产生的条件和过程做了新的阐述，对纯产品学说进行了发展，在工资、利润理论方面也作出了很大的贡献。这本书的写作体例是问答式的，全书分为101节，每一节论述一个话题，共同构成了杜尔哥的理论体系。

    趣味延展

    安·罗伯特·雅克·杜尔哥，是18世纪后半叶法国资产阶级古典经济学家，是重农学派最重要的代表人物之一。他于1727年出生于巴黎，1781年去世。

    杜尔哥出生于巴黎的一个贵族家庭。从16岁开始，杜尔哥先后在几个神学院学习，并获得神学学士学位。后来他进入巴黎索邦神学院，第二年被推选为名誉副院长。在他24岁的时候，他突然决定放弃僧职。这个让人觉得意外的转变，据杜尔哥后来自述，是因为他不愿意一生“戴着这个假面具”。

    离开僧职后的杜尔哥，很快在巴黎找到了一个公职。在这段时间内，他曾陪同商务监督古尔奈对巴黎以外的省进行视察，并曾是魁奈的座上客。1761年至1774年，杜尔哥被任命为法国里摩日州州长，这个职位是他实现政治梦想的一个天赐良机。在任职期间，他多次进行整理赋税、废除徭役的重大改革，以求初步实现他的重农主义主张。他还给上级写了许多关于经济问题的备忘录和给民众的公开信。

    1774年，法国国王路易十六即位后，他一度出任海军大臣；不久，他调任财政大臣。在任期内，他试图进行多方面的财政改革，其措施集中于1776年年初所拟定的六个法令中。其中之一是在全国取消徭役制度；之二是废除行会；其余四个则是试图取消若干苛捐杂税。这就是马克思所说的“杜尔哥试图预先采取法国革命的措施”。这些法令国王同意了，枢密院通过了，但议会不予备案。国王迫使议会服从，但这些侵犯特权阶级权益的措施引起了宫廷和贵族的强烈反对。次年5月，杜尔哥终于被免职，法令也随之被取消。从那之后，他决定把精力主要放在自然科学的研究上，直到他于1781年去世为止。

    杜尔哥是继魁奈之后，重农学派最重要的代表人物。他深受魁奈的影响但不是魁奈的门徒，也几乎没有参加所谓“经济学家”们的派系活动。他发展、修正了魁奈和其徒党的论点，使重农主义作为资产阶级思想体系的特征有更加鲜明的表现。他的《关于财富的形成和分配的考察》是重农主义的重要文献，也把重农主义发展到最高峰。他在魁奈所划分的三个阶级（生产阶级、不生产阶级、地主阶级）基础上，又进一步划分出资本家和工人，并初步表述了劳动者和劳动条件分离的历史过程。他把纯产品看做自然界对劳动者的劳动的赐予。实际上，他认识到地主阶级占有纯产品是对他人劳动的占有。他还明确提出资本的概念。他基本上抛弃了重农学派的封建主义外观，并提出了一系列的政策纲领。

    杜尔哥的主要著作有《关于财富的形成和分配的考察》、《关于商品方面的重要问题》、《市集与市场》等。

    理论精读

    1.社会分工

    杜尔哥认为，要发展交换，必须先发展社会分工。如果没有社会分工，则农业生产就会按一种家庭式的生产方式进行，生产出来的产品都只是为了满足自己和家人生活的需要，产品品种虽然也会多样化，但不利于经济的发展。只有实行社会分工，让每个土地生产者都只从事一种农产品的生产，这样他们就会提高生产技术，增强熟练程度，也就能生产出小更多的农产品。在这种条件下，交换自然就会产生。因为每个土地生产者生产的农产品都不可能自己消费完，同时他们也需要其他农产品，这样他们就会将自己生产的多余产品和他人的多余产品互相交换，以便互相满足。

    2.纯产品

    杜尔哥认为，农业劳动是财富的唯一源泉。他还认为纯产品是土地对农民劳动的馈赠，是农民劳动利用了特殊的自然生产力的结果，但是土地如果离开了劳动，便不能生产出任何产品。农民劳动才使自然生产力得以发挥，从而形成纯产品。由此可见，纯产品的来源就是农业劳动者的剩余劳动。因此，要增加纯产品，增加财富，必须在生产中使用更多的劳动者，使之更好地发挥作用。只有农民的劳动才能生产出超过其劳动工资的多余产品。商业贸易中是不可能产生财富的，只不过是财富在不同部门、不同地方之间的相互流动。也许对于某个人、某个部门来说，会出现财富的增加，但其增加却意味着别的人或别的部门的财富的减少，对整个社会来说并不存在财富的增长。

    3.五个阶级

    第一个层次是把资本主义社会分为三大阶级，即生产阶级、工匠阶级和土地所有者阶级。生产阶级又叫薪资阶级，是指用自己的劳动并依托于土地直接生产出财富，从而为整个社会提供生活资料和其他生产原料的阶级；工匠阶级是指对生产阶级提供的生产原料进行加工，从而使这些生产原料可以直接满足人类的需求的阶级；土地所有者阶级是在私有制出现后才出现的，是指拥有土地所有权并交由耕作者使用，从而收取地租的阶级。在私有制出现前，土地所有者阶级不存在，因为那时的土地归社会公有，个人无权对土地行使所有权。当私有制出现后，由于人口的增加，土地已不够人们生活所用，于是就有人开垦新的土地，他自然拥有这些土地的所有权，但他并不会自己参加劳动，而是雇用耕作者在土地上劳动，于是土地所有者阶级就诞生了。土地生产出来的产品实际上分为两部分，第一部分是土地耕作者的劳动报酬，即工资；第二部分是土地所有者阶级收取的从土地产品全部中扣除土地耕作者劳动报酬后的剩余部分，可简称为利润，这个利润即是前面所讲的纯产品。

    第二个层次是将生产阶级和工匠阶级进一步细分。生产阶级可分为农业工人和农业资本家，工匠阶级可分为工业工人和工业资本家。所谓资本家阶级，就是企业家、制造主和雇主阶级，他们拥有大量的资本并依靠它们让别人劳动，从而赚取利润。所谓工人阶级就是没有生产资料，通过出卖自己的劳动来获取生活资料的阶级。

    通过以上两个层次的划分，整个资本主义社会可分为五个阶级：农业资本家阶级、农业工人阶级、工业资本家阶级、工业工人阶级和土地所有者阶级。

    4.货币价值

    杜尔哥认为，金和银不能直接满足人类的需求，因此它们并不比其他商品的实用性强。他反对“重金主义”，指出过去人们都认为金与银是财富的单位，一味地收集储存，这是不正确的想法。同时他又指出，金与银虽然实用性不强，但在商品交换中却又必不可少，它们既是各种财富的代表性的担保品，也是充当商品价值尺度的最好标准。金与银成为货币是交换发展的结果。在初期，交换只限于两个人，每个人也只有一种商品，于是交换双方通过争论确定商品的价值，进而才可以进行交换。后来，交换双方的商品由一种变为许多种，商品价值依然由争论来确定，最后形成的价格也是各种商品根据供求关系而确定的“中间价格”。后来货币形成了，它用来衡量其他商品的价值，表现为其他商品的价格。由于金和银的天然特性，所以它们成为货币的最佳物质归宿。

    5.资本理论

    杜尔哥用“资本”一词来代替魁奈常用的“预付”，也对资本的各种用途及其收入的性质进行了具体的分析。什么是资本？资本是把没有消费掉的产品积累起来而形成的“可动的财富”。家具、房屋、生产工具、牲畜等都是资本。资本是由货币的积累形成的。当人们获得工资、利润等报酬时，往往会将它储存、积累起来，由于货币的特性，资本自然会用货币的形式来积累。人们积累货币是为了获取更多的财富，因此积累的货币就成了资本。

    资本的用途是投资，投资的方向主要有以下五个。

    首先是购买土地。在封建制度占统治地位的国家，土地的作用是显而易见的。土地可以带来地租和收入，它是一份不变的固定资产，每个人都逃不开对土地的依赖关系，因此将资本用于购买土地是投资者的首选。土地可以带来更多的收入，使土地所有者的财富增加，形成更大的资本规模。

    其次是用于工业和制造业的垫支。工业资本家在生产过程中并不是一开始就有收益的，只有当生产出来的产品换取货币后，工业资本家才能够真正达到资本增加的目的，但在这之前，他必须要先进行垫支，用于购买原材料、机器、厂房和支付工人工资，这样才能使生产进行下去。垫支是为了获得更多的财富。

    再次是用于农业投资。资本不仅可以用于工业垫支，也可以用于农业垫支。农业资本家要想获得资本增值，垫支是必不可少的。农业资本家必须先租用土地所有者的土地，才能进行农业生产，获取更多财富。农业生产结束后，当农产品在市场上卖出后，农业资本家才可以收回所有农业方面的垫支并获得利润。

    又次是商业投资。这也是一种垫支。商人的出现是必然的，商人从事商业活动而进行投资同样是为了获取更多的财富，而垫支却是在获利前的预付，在获利后可以收回它并获得商业利润。

    最后是放贷收息。贷款借款是商业中必不可少的现象，资本家有时为了扩大生产规模或其他，往往会出现资金不足的情况，这时就有必要从有多余资金或专门放贷的人那里借贷。这些放贷者放贷的目的在于收取利息。利息是通过转让使用权得来的。资金借贷，对借款者和贷款者双方而言，都是一种有利的行为，会达到双赢的目的。

    TheNatureoftheTax，MoneyandWealth

    《论财富、货币和赋税的性质》

    〔法〕皮埃尔·勒·庇逊·德·布阿吉尔贝尔

    （PierreLePesantdeBoisguilbert）

    华文导读

    布阿吉尔贝尔是重农学派的先驱。他是自由竞争的早期拥护者，他的经济自由思想和重视农业的观点为后来的重农学派所继承和发展。当时的法国不同于英国，它是一个以农业为主的国家。布阿吉尔贝尔生活的时代正是柯尔培尔推行重商主义政策，法国经济特别是农业经济遭到破坏的时期。他在担任地方法官的过程中，通过对大量农村诉讼案件的审理，深深地了解到当时社会经济制度的弊端，于是针对这些实际问题撰写了许多文章，《论财富、货币和赋税的性质》就是其中的一部，集中反映了布阿吉尔贝尔的经济思想和政策主张。

    趣味延展

    布阿吉尔贝尔是法国古典政治经济学的创始者，法国重农学派的先驱。他生于法国的卢昂，担任过卢昂地方议会法官。

    布阿吉尔贝尔生活在法国珞易十四的统治时代，这位法国专制的君主为了弥补不断发动的战争中的损耗，应付宫廷生活的奢靡开支，推行了他的财政大臣科尔柏所倡导的重商主义政策，而忽视了农业的利益。同时，在封建贵族的层层盘剥下，农民的捐税负担也越来越重。所有这些，都使当时法国的农民陷于十分贫困的境地，纷纷破产，农业趋于极端衰落。

    布阿吉尔贝尔目睹了法国经济的凋敝状况，从维护农业的立场出发，对重商主义政策进行了猛烈的批判。他用同情的笔调描绘了当时农村居民的痛苦和贫困的生活，斥责封建专制政权的掠夺和官吏们的贪污腐化。他也许不如本书中提到的一些经济学家那样多才多艺，光彩照人，但他更受人们的尊敬。

    布阿吉尔贝尔的一系列著作，并不是专门为了创立政治经济学的理论体系而写的，他直接关心的是有关法国经济的衰落、农产品价格体系和赋税等问题。但是当他研究这些问题时，涉猎了政治经济学的许多重要原理，这些重要原理反映了资产阶级生产方式的内在联系，因此马克思认为古典政治经济学“在法国是从布阿吉尔贝尔开始的。”

    理论精读

    1.对财富性质的看法

    给一个人确凿无疑地带来富裕和丰足的不是他所占有的土地的幅员，也不是他所拥有的金银的数量。历史上，在拥有蕴藏大量金钱的土地上，人们的生活却很困苦；而金银很少的国家，人们的生活却过得富足而舒服。事实证明，如果土地没有被耕种，金银不能用来交换目前的衣食等生活必需品，那么即使拥有广阔的领地和大量的贵金属，也只能使它的所有者悲惨地死亡。因此，只有衣食等物品才应当称为财富。人们把金银当做神明，却牺牲了更多的财富和宝贵需用的东西，甚至牺牲了人。因此，应该还贵金属以本来面目，即这种商品本身完全没有什么用途，它被用来为人类服务，只是为了便利交换和贸易。

    2.作为货币的金钱的真实职能

    无论现在或过去，金钱至多是领取商品的一种手段。因为随着商品种类和需求量的增长，一种商品的卖者，不可能经常同他实际上所需要的商品的所有者相交换，即直接的物物交换已不可能，而必须借助于金钱，因此在社会中金钱只是作为交易和相互让渡的保证。这是金钱的唯一职能，对它的利用必须限制在这个职能上。将金钱当做唯一的主要财富和生活幸福是一个严重错误，而那种对金钱的膜拜和追逐，还会给社会造成极大危害。

    实际上，金钱本身无任何用途，既不能吃，也不能穿，它的自然职能只是充当流通手段和支付手段。而且，金银也不是唯一使用的货币材料。在历史上有各种物品，如铜、贝壳等均做过货币材料。在欧洲，一张纸券就能代替金钱和履行金钱的一切职能；一个建立起信用的商人，其使用的票据也具有现款的功能和效验，而且它们经过无数次的转手能导致普遍的富有。因此，货币不一定要用贵金属来铸造，应该提倡用纸券或信用票据来代替它们。

    3.当金银超出它的自然职能时的危害

    社会存在两个阶级：一个阶级本身一点也不劳动，却享受着应有尽有的快乐；另一个阶级从早到晚地劳动着，却难得温饱，甚至有时常被剥削得一无所有。正是在这种体制下，金钱迈出超出其自然职能的第一步。它作为其他一切商品的等价物并为交换服务的用途受到冲击，因而使人变得贪婪，也为一切百恶行为提供了方便。这样，金银由商业中的奴隶变成了暴君。

    金银还促使人们进行欺诈，而且尽管它是被用于犯罪的勾当，但它的价值却被抬得更高，而天平另一端的货物及其身价则一落千丈。此外，金银帮助了租税征收中的勒索。虽然在国君看来，金钱和实物没有什么差别，但租税征收者宁要金钱而不要实物，而且绝不考虑金钱对大量商品的糟蹋。特别是由于贵金属所犯下的罪行，使耕种的结果不能补偿耕种费用，全部土地被放弃使用，奢侈品的消费反而增加。这实际上是不惜牺牲公众的福利来换取眼前的利益。事实上，剥削穷人没有什么好处，它不过是自己害自己，而维持穷人的生活，会使富有者更富有。如果价格不能收回成本，人们就会放弃生产，这对整个社会是不利的。

    4.财富的来源

    布阿吉尔贝尔的主张与重商主义相对，他认为社会财富是农业生产出来的农产品和其他必需品，也就是说，财富来源于农业，“一切财富的来源，就是土地的耕种”，“只有衣食等物品，才应当称为财富”。他还认为，国力和财富的基础不是城市居民，而是健康的农村居民，国家财富与土地的肥沃程度、自然气候的好坏成正比。

    5.贫困和产生贫困的原因

    从整个社会来看，除非在公众富裕的条件下，否则长期富有是绝不可能的。不管是谁，如果不能互调余缺，他就是十分困苦的。财富只是在人与人、行业与行业，以及地区之间、国家之间不断调剂融合的结果。因此，商品必须按照一定比例的价格交换，以维持商业不受停顿的干扰，这对于国家的繁荣来说至关重要。

    劳动是社会生存的必要条件，一切劳动者在一个不违反自然规律的社会中应当能够惬意地生活。不过，人们为了各自的利益，对公众利益考虑得最少。这样，为了实现自然规律，就必须使利润公平地分配给买卖双方：即为了维持幸福状态，就必须使一切事物、一切商品继续不断地处于平衡状态，并保持商品之间的一定比例的价格，使这个价格能补偿生产费用。因此，买卖双方必须经常处于平等的地位，并且要使双方都为此承担责任。如果买卖双方以为可以从对方的破产中找到发财致富的机会，则无疑是自掘坟墓。由于谷物派生了生活的一切需要，所以谷物和其他商品交易中的买卖双方的平等相待就显得更为重要了。如果一方很快压倒另一方，就等同于双方立即“同归于尽”。由于大自然赐给每一个国家的粮食并不经常相同，所以必须在彼此间进行调剂。通过谷物价格的极端高昂和低贱这两极的调和交错，会形成全面的富裕。如果违背自然规律，使各种产业之间失去平衡，则足以破坏整个国家。一个文明和宏伟的国家之所以富裕，其原因在于保持国内的各行各业共存共荣，使它们彼此依靠、互相促进。如此说来，混乱丛生的国家，在物品丰足的环境中却发生贫困，就没有什么值得惊奇了。这显然是重商主义者违背自然规律、片面发展某一行业的结果。他们对于金钱的罪恶的思想和使用法则是混乱的根源。这里，金钱成了一切物品的刽子手，它由奴仆变成上帝。从人类受害的情况来看，一切最集中、暴烈的天灾所毁灭的生命财产，也没有这个金钱偶像所造成的损失那么多。当贫困出现在一个根据自然条件应当富裕的国家中时，如果人们不去干预而听任其自然发展，则这个国家是会继续富裕的，但这只会发生在对金钱的虚伪的崇拜被抛弃时。

    OntheNatureofCommerceinGeneral

    《商业性质概论》

    〔爱尔兰〕理查德·坎蒂隆（RichardCantillon）

    华文导读

    《商业性质概论》是爱尔兰经济学家理查德·坎蒂隆唯一的一部经济学著作。

    全书分为三大部分：第一部分论述以物质财富生产为基础的社会经济横向的发展，也即经济活动范围的变化，社会分工的发展，社会人员划分的经济依据，以及在交换中包含着的产品价值决定的规律；第二部分论述蕴藏在产品交换中的货币流通规律，以及货币利息的决定；第三部分论述对外贸易，以及由此涉及的货币制度和银行等有关问题。从本书的思想体系来看，它有重商主义的观点，又有重农主义思想的萌芽，是重农主义的先驱。

    趣味延展

    坎蒂隆是爱尔兰的经济学家和金融家，曾撰写最早的现代经济学著作《商业性质概论》。坎蒂隆家族是爱尔兰的名门，长期效忠于斯图亚特王朝。1716—1720年，理查德·坎蒂隆随其叔父在巴黎经营银行业，同时经营丝绸和酒业。此时正值坎蒂隆的爱尔兰同胞约翰·罗在法国对其金融体系进行改革和重组，并启动了密西西比计划。坎蒂隆并不看好这个计划，预见它必定破产，并决定利用这个机会大赚一笔。他及时将股票出手或转为不动产，在几天内就赚到了几百万里弗尔，并去了荷兰。他回到巴黎后曾遭到起诉，但他胜诉了。1720—1729年，他历游欧洲各国，1729—1732年又生活在巴黎，以后又经布鲁塞尔回到伦敦。1734年5月14日，他的房子被烧，他也死于这场大火。后经调查是当他的厨师有11年之久，一周前被解雇的法国人约瑟夫·德尼耶（化名勒巴纳）为谋财抢劫而放的火。可惜凶手逃至荷兰，没有受到惩罚。世界上死于这种非命的经济学家大概只有他一位。

    坎蒂隆之所以受到重视，就是他写过这本题为《商业性质概论》的书。这本书的命运也与他一样曲折而不幸。据最新研究，这本书是1728—1730年他在巴黎写的。其英文稿据说在马拉奇·波斯尔思韦特手中，因为早在1749年他的《论贸易和商业大辞典的体例、使用和重要性》的译文中已印录了该书的大约6000字，在其《商业和贸易大辞典》中又辑录了该书的几乎全部实质部分；在其《大不列颠的真正体系》（1757）中又收录了该书第一部分第11章的部分内容。《商业性质概论》一书还有坎蒂隆为朋友而译的法文译本，该手稿曾在重农学派米拉波侯爵手中达16年之久。这份手稿后来回到其合法主人手中，1755年出版了法文版，1767年出版了意大利译本，1931年根据法文版和波斯尔思韦特的辑录又出版了英文版。

    坎蒂隆的《商业性质概论》在经济学说史中占有重要地位。一方面，它是在政治经济学形成过程中，在亚当·斯密之前对该学科各种理论和实践问题的第一次系统全面论述；另一方面，它对以后许多经济学家都产生过影响，特别是法国重农学派和英国经济学家受影响最大。这本书被称为威廉·配第以后到亚当·斯密之前最重要杰出的经济学著作。就其思想和理论内容而言，它是重农主义的重要先驱。在亚当·斯密之后，这本书被埋没了。1881年，杰文斯发现并阅读了这本书，并给予高度评价，才使其又一次得到人们的重视。

    理论精读

    1.生产交换的循环过程

    坎蒂隆将经济看做一个相关的体系，或货币和商品的循环流动，并解释了这一体系内部的相互关系。他深入地分析了生产交换的循环过程，指出其重点在于地主的货币支出。地主的货币支出不仅养活了城市中的工人，也通过创造就业机会、提供收入从而养活了一些农民。制造业部门的工人、农业部门的农民既需要购买工业制成品，同样需要购买大量的农产品，这些需求为这两种产业的劳动者提供了许多就业机会和收入。由于对农产品的需求大于对工业制成品的需求，所以货币趋于从制造业部门流向农业部门，同时农民需要向地主缴纳地租，因此货币又从农民手中流入地主的腰包，从而开始了一个循环过程。坎蒂隆注意到，各行业的产量取决于对不同产品的市场需求量的大小。如果农场主需要较多的工业产品和较少的农产品，则人力和物力资源就会从农业部门流向制造业部门，从而使工业产品产量提高，农产品产量减少。这一市场需求决定供给的法则同样适用于区域之间的资源流动。如果城市提供的就业机会大于农村，劳动力就会从农村流向城市。

    2.循环过程中企业家的经济作用

    18世纪初期，人们一般将和政府签订合同的承包商称为企业家。由于通常由政府支付合同费用，所以这一行业毫无风险。坎蒂隆借用了这一名词并重新定义。他认为，相对于一般按时领取工资的人而言，企业家应是冒险者。因为未来具有太多的不确定因素，所有的经济活动在本质上都是有风险的。尽管如此，还是要有一些人需要冒险以期望将来获得利润。冒险的企业家对于循环的生产过程的良好运作和经济的繁荣是必不可少的。

    3.货币在循环过程中的作用

    鉴于他对货币的经济作用的深入阐述，坎蒂隆理应被称为古典货币理论的奠基者。18世纪的货币即金银铸币，可以通过采掘或通过向其他国家出售商品获得。当采掘者或贸易商拥有较多的货币时，他们对商品或服务的消费需求将增加，这种需求会促使其他产业的就业机会增多，出口增加。通常，需求增加往往会刺激物价上涨，但并不意味着货币供给量的同比例增加，而且有时虽然有更多的货币，但却没有更多对货币增量的支出。

    现代经济学家将货币对经济的不确定性影响称为“坎蒂隆效应”。货币对经济活动的影响是不确定的，它完全取决于是哪些人持有货币及他们如何利用货币。如果主要是商人、出口商持有货币，他们会选择储蓄或投资，这样就会扩大生产，而不是支出，因此物价不会上涨。可是，如果货币主要是由地主和一些沉溺于物质享受的人持有，物价就会上涨，而一些奢侈品价格的上涨更是首当其冲。

    坎蒂隆认为，由货币缔造的经济繁荣时代已经结束，货币的作用更多地体现在国际贸易上。物价上涨将会使出口商品在国家市场上缺乏竞争力，而与此同时，由于进口商品相对便宜，从而更吸引国内消费者，这就造成了贸易逆差，意味着要将国内的货币运到国外去偿付进口商品。货币外流，将会使国内货币供给量减少，国内生产企业陷于停滞。坎蒂隆把这叫做“硬币流动机制”。

    4.贸易政策

    坎蒂隆的贸易主张相当一部分继承了重商主义者的观点。他提倡贸易保护主义制度，并希望制造业贸易实现顺差。他认为，贸易保护主义将会使英国人口增加，而制造业上的贸易顺差可以允许英国进口粮食，从而养活更多的人口，使国家强盛。

    ConsequencesofLowerInterestRatesandIncreaseoftheValueoftheCurrency

    《论降低利息和提高货币价值的后果》

    〔英〕约翰·洛克（JohnLooke）

    华文导读

    约翰·洛克（1632—1704）是17世纪英国著名的哲学家、资产阶级经济学家。他在经济学方面的主要著作是出版于1691年的《论降低利息和提高货币价值的后果》。在书中，他就利息、货币等问题阐述了自己的看法，并在一些方面发展了威廉·配第的观点，同时反驳了封建贵族的代表在这些问题上的理论观点和实际主张。

    《论降低利息和提高货币价值的后果》一书是经济思想史上的一部重要的著作，推动了资产阶级古典政治经济学的发展，同时，它也为近代西方国家立宪依法征税提供了理论基础。

    《论降低利息和提高货币价值的后果》一书由两部分组成。前半部分论利息，写成于1670年；后半部分论货币价值，写成于1690年前后。

    趣味延展

    约翰·洛克于1632年出生于英格兰西南部萨莫赛特郡的一个律师的家庭，1647年被送到威斯敏斯特学校学习。1665年，他进入牛津大学学习，研究哲学、自然科学和医学，毕业后留校任教。

    洛克在青年时期就对科学产生了十分浓厚的兴趣，他36岁时被选入英国皇家学会，70年代时多次去巴黎，广泛接触学术界人士。他与著名的化学家罗伯特·波意耳过从甚密，晚年又同艾萨克·牛顿结成好友。他还对医学感兴趣，得过医学学士学位，但只是偶尔行医。

    洛克在政治上同代表资产阶级利益的辉格党有密切联系，他一生的转折点是他与反对王室的辉格党领袖莎夫茨伯里伯爵相识，并成了伯爵的秘书和家庭医生。莎夫茨伯里是一位重要的自由政治思想的代言人，曾一度因政治运动而被查理二世国王囚禁过。1682年，沙夫茨伯里逃往荷兰，翌年在那里去世。洛克因与沙夫茨伯里交往甚密，也同样被看做嫌疑分子，被迫于1683年逃往荷兰。光阴荏苒，转瞬之间他在那里度过了5个春秋，此时正值1688年的革命成功，查理二世的继承人詹姆斯二世已被赶下台去。1689年，洛克返回家园，此后一直住在伦敦。洛克终身未娶，他于1704年溘然长逝。

    在哲学上，他反对天赋观念说，强调知识和观念起源于感性世界，其主要著作是《人类理解论》（1690年）。在社会政治观点方面，他从资产阶级自然法理论出发，反对“君权神授”等谬论，拥护议会制的资产阶级君主立宪政体。他还提出了分权说，直接为英国的君主立宪制、资产阶级和贵族瓜分权力制造理论根据，这集中体现在《政府论》（1689年）一书中。

    洛克的哲学、政治和经济观点，代表了当时英国新兴资产阶级的要求，正如马克思在《政治经济学批判》中所说：“代表工厂主反对工人阶级与贫民，代表商人阶级反对高利贷者，代表金融贵族反对作为债务人的国家，在自己的一本著作中，他甚至把资产阶级的理智指为人类的正常理智。”

    理论精读

    1.反对以法律手段降低利率

    洛克认为利率高低取决于货币数量的多寡，而不能由法律加以规定。他说，利息是借贷货币所必须支付的价格。正如我们不能在荒年间给食物规定价格一样，法律也不能禁止人们收取高于法定利率的价格。人们需要货币，是为了日常交易和开展对外贸易。当一个国家的货币太少，不能满足彼此间债务及贸易的需要时，利息自然要提高。要想用法律来降低利率是徒劳无益的，其不合理等于希望能够把房屋和船只的租价用法律加以规定一样。

    用法律来降低利率会产生许多不良后果。洛克指出，像英国这样缺乏金银矿的国家，只有发展生产和贸易，同时生活节俭，在外贸中做到“出超”，才能增加财富和货币。而为了发展对外贸易，需要有足够货币作为流通工具。他还说，即使法律把利率从6％降到4％，并且能够阻止任何人以高于4％的利率贷出货币（这显然是做不到的），它将产生什么后果呢？首先，它将使孤儿寡妇和一切以货币为财产的人们损失他们财产的1／3；其次，它将有利于借钱的商人，因为他所借到的款项所付的利息较前减少了1／3。如果商人和贷款人都是英国人，并且对于英国贸易既无好处也无坏处，那么这只不过是把除金钱外没有任何其他东西赖以为生的人的财产的l／3转入商人的腰包而已。但是这样做实际上将阻碍贸易，因为要经营贸易就需要有一定比例的资金，如果有资金闲置起来，就会使贸易减少。在风险大、获利小时（在英国以低利率放款就是这种情形），人们就宁愿把自己的钱窖藏起来，而不愿把它贷放出去，商人和工匠借不到钱，就会妨碍制造业和对外贸易，使国家财富遭受损失。

    对于利率的高低与土地价值的关系问题，洛克首先把地租与利息的性质进行了比较，认为两者都是合理合法的。马克思曾说：“洛克是同封建社会相对立的资产阶级社会的法权观念的经典表达者。”马克思这里指的是洛克曾经用资产阶级“自然法”的理论来解释私有财产权并由此引申出收取利息和收取地租一样具有合理性。洛克在用“自然法”理论说明私有财产权时提出，人对于自己的人身享有自然赋予的所有权，因此对自己的劳动和劳动产品也自然有所有权。这种自然权利，不应受别人侵犯。但这种以“自然权利”为基础的私有财产权并不是无限的。它的第一个界限是劳动者本人能够使用的劳动条件，以及他本人劳动所生产出来的劳动产品；另一个界限是一个人的能作为自己私有的财物，其数量不得超出该物在损坏之前能被这个人所消费的数量。那么，这种以个人劳动为基础并以个人能够消费的财物为界限的所有权是怎样被破坏的？作为剥削他人劳动的手段的生产资料私有权又是怎样产生的呢？按洛克的论证，这是由于：第一，出现了作为货币的金银这种耐久的东西，这种东西一个人愿储存多少就可储存多少，永远不会损坏；第二，根据社会成员的“相互协议”，每个人都可以把货币用于交换有用的但容易损坏的生存资料，同样地，每个人都可将自己占有的多余的生存资料换成货币，也可用货币换取土地，这就出现了土地分配不均和货币分配不均等的问题，于是占有多余土地的人就可把它出租给耕地不足的人，并从中收取地租，同样地，那些储存了多余货币的人就可以把货币借给需要货币的人，从中收取利息。由此可见，洛克把地租和利息都看做由于生产条件的不均等分配而把一个人的劳动报酬转移到另一个人的口袋。洛克还就利息和地租的高低，论证了土地价值大小的问题，即把地价和利率进行了比较。既然租地人支付地租是由于租地人从土地中取得收益，借款人支付利息是因为他用借来的钱赚得利润，那么，利率高低是否应该成为土地价格的尺度呢？洛克说，无论如何，有一点是完全肯定的，即法定利率永远不能调节地价。土地价格和其他物品价格一样，是由买卖土地的供求决定的。

    虽然利率不能用法律来降低，但洛克认为需要有一个规定利率的法律。第一，这有利于解决借贷纠纷；第二，可以使青年人和缺钱的人不致太轻易遭受重利盘剥。他又认为，法律虽然很难确定一个固定的利率，但利率应该有一定的上下限，一方面不要太高，太高了会吃掉商人的利润，使他不愿借钱经营；另一方面也不要太低，太低了人们就不愿贷款了。由此可见，洛克一方面否认地价下降是利率提高的结果，否认降低利率可以引起地价上涨；另一方面又不否认利率和地价之间确有直接联系。

    2.反对提高英国铸币价值

    洛克主要反对的是降低铸币的含银量，使货币的名目价值超过其内在价值的主张。17世纪末，由于商业发展，人们对货币的需求日益增多。在流通中，由于英国的银币因磨损和被刮削，含银量大大降低，导致生银的市场价格比铸币价格还要高，流通中分量准足的银币被熔成银块出售，市场陷入了一片混乱。当时的英国财政大臣朗斯（WillamLowndes）在《关于重铸银币的报告》中提出，将不足分量的铸币视为足量并且在市场上可以合法流通。这样的主张使分量不足的铸币合法化，代表了当时作为债务人的地主贵族和封建国家的利益。而洛克代表商业资产阶级和金融资产阶级利益，给予反驳，主张发行足量的铸币，收回分量不足的铸币。

    提高货币价值的做法有两种：

    （1）铸造某种铸币时，使其含银量少于它们所承当的货币价值所要求的含银量，也就是改变了合金的成色，这样做的一个大害处就是使货币收受者减少，使外国人能够不用任何商品就拿走英国的货币，因为他们也会铸造这种劣币输入英国；

    （2）同时提高一切银币的价值，这样做也会给经济带来恶劣的影响，会使债权人损失债权，对债务人或农场主也没有任何好处，因为他们出售商品时，按新币计算可得到的英镑并不比按较重的旧币计算得到的英镑会多。因此，提高货币数量是有害而无利的。

    洛克指出，铸币的实际价值是由其含金量决定的，而不是由其数目决定的。尽管铸币的数量增加，但由于其含银量的减少，所以含银总量并未改变，货币的实际价值不会提高。提高货币价值，既可指真的把货币价值提高，也可指铸币数量的增加。如果是前者，无非是达到以较少的货币换取和以前同样多的商品的目的，但这只有在货币量与商品量比例发生变化时才会出现，而构成货币价值的白银的价值是不会改变的。因此这种方法是不可行的。人们往往寄希望于增加货币数量，但显然它的代价是发行不足量的铸币。

    首先，如果货币都被改为新比率而商品价格相应提高时，货币仍旧会像原来一样容易被人熔化。其次，即使提高货币价值也不会阻碍生金银出口，因为不论对国内的白银给个什么名目，既不能使白银在英国有更高的价值，也不能使它在国外不被人重视。在交换时，白银的实际纯度才是统一的尺度。因此，采取提高货币价值的做法，既不能使生银流入国内，也不能保证它们不会流到外国去。不仅如此，如果有被贬损的轻币和足重的货币一样通用，则在出现外贸逆差时，首先流出的肯定是最重的良币，因为良币在国内并不比轻币更值钱，而货币在国外又完全是根据它所含的银量决定价值的。外国人可以从这个差值中获得多余的价值。实际上，既然如此，那为什么不直接用白银重量进行交换，却要将它铸成货币呢？这是因为虽然在理论上用白银进行交易是正确的，但在现实的经济生活中缺乏可操作性。如果每次交易都要对白银进行称重，查看其成色，这样会给交易带来很多不便，而铸币恰好能弥补这一不足。

    在货币制度上，洛克反对复本位制，主张以白银为本位货币。货币作为商品价格的价值尺度，要保持稳定，不能经常变更。在复本位制的情形下，由于货币由两种金属铸造而成，所以它们之间的比例难免会发生变化，这样是不能保证货币作为价值尺度的稳定性的。洛克指出，在众多的金属中，由于许多原因，白银是一切金属中最适宜做这种尺度的，如果政府把黄金或其他金属以一种不变的比率也规定为流通的合法货币，就很不适当了。因为金银等各种金属的价值是经常变动的，所以它们之间的比例不能固定不变。因此，国家没有必要为黄金规定一个固定的价格。任何一国全部流通的货币，应当用同一种合金来铸造，并且它的价值标准一经确定，就应当永远不变，决不能轻易提高货币的价值。

    DiscoursesuponTrade

    《贸易论》

    〔英〕达德利·诺思（DudleyNorth）

    华文导读

    达德利·诺思（1641—1691）是17世纪英国资产阶级“最著名的理论经济学家之一”（《马克思恩格斯全集》第25卷，第691页），是资产阶级古典政治经济学初期的代表人物。他是英国的一个第一流的商人，曾在土耳其的君士坦丁堡经营商业，回国后在海关和财政部任职。他的主要著作是1691年出版的《贸易论》。

    诺思生活的那个时代，资本主义经济有了进一步的发展，重商主义的理论和政策逐渐成了资本主义发展的障碍。诺思的《贸易论》对重商主义进行了有力的批判，同时宣扬自由贸易的主张，反对国家干预内外贸易，反映了当时资产阶级的利益和要求，在英国资本主义经济的发展过程中发挥过重要作用，对后来的经济学说有一定的影响。

    趣味延展

    诺思生活在17世纪的中后期，当时包括英国在内的各主要资本主义国家的贸易活动依然没有能够实现自由主义。这是因为当时的英国正处于世界资本主义发展的鼎盛时期，资本主义经济已经发展到较高的水平，资本家的贸易活动已经遍及全世界的各个角落。但是长期以来，他们所从事的贸易活动常常受到来自各方面的压力，遇到许多障碍。当时的封建残余是压力最主要的来源，其次来自于重商主义思潮的限制，重商主义虽然重视商业活动的作用，但对于贸易依然不能完全理解。另外一个很重要的压力来自于政府。由于上述种种思想的存在和影响，贸易活动一直受到政府的不断限制。这时就需要有人站出来，挑战传统的思想，需要有一种宣扬自由贸易的主张来代替传统的理论。在这样的背景下，诺思凭借多年的时间经验和理论积累，写就了这本《贸易论》，为自由贸易的发展作出了贡献。

    理论精读

    1.论减低利息

    诺思指出，尽管支持减低利息的证据有很多，如低的利息会促进贸易从而有利于商人，能以较低价格向外国出售商品，可使地价上升等，但都不足以支持减低利息的主张。如果从全国人民的利益而不是个别人的想法来不偏不倚地考虑利息问题，就必须研究：政府是否有理由用法律禁止贷款利息超过4%，还是应让借贷双方自行交易？诺思说，贸易就是人们把超过自己消费需要的多余物品拿来进行交换。由于勤劳和才能的差别，人们有穷有富，有些人拥有大量多余的土地、货物或资金。与许多耕作者租用耕地一样，也会有许多人需要借贷资金做生意。这样，资本所有者出借他们的资金，就像出租土地要收取地租一样，从中得到利息。所谓利息不过是资本的租金罢了。两者的区别只在于佃户不能把土地带走，而资本可被借贷者带走。出借资本要冒较大的风险，因此资本所提供的利息要多于土地所提供的地租。

    诺思还分析了低利息是否会促进贸易的问题。他说，像谷物、羊毛等货物供过于求时价格会下跌一样，如果放债人多于借债人，也就是说资本的供给大于需求，利息也将下降。因此，并不是低利息促进贸易，相反是贸易发展增进了国民资本，从而导致利息下降。诺思断言，高利息将使储藏的货币投入交易，低利息将阻止货币投入市场。他指出，在英国用以生息的货币大部分是借给大地产所有者去维持奢侈生活的，因此低利息只会助长奢侈而不会促进贸易。他主张国家应让借贷双方按他们的实际情况自行订立契约。这样，当国家富足时，人们就可按低利息借得款项，但当国家日益贫困时，定会产生高利率的借款。他又解释了利息在10％以上的穷国立法者不用法律限制来降低利息的原因：那里的借债人多于放债人，人们势必要用秘密协议和其他种种办法来躲避法律，从而使法律失效；或者在难于躲避的情况下，只能是损失许多贸易。总之，借者多于贷者时利息要上升，这是一条普遍的规律。

    2.铸币的有关问题

    诺思明确反对重商主义的财富观和致富主张，阐明了金银是商品本身交换价值的存在形式，论述了货币储藏与货币自行增值之间的对立，也即论述了作为资本的货币，从而进一步发挥了贸易增长是财富和货币增长的唯一原因这个基本思想。

    诺思认为货币不过是一种商品，是买与卖的衡量尺度。金银由于具有质地优良、数量稀少、容易储藏和携带方便等特点，自然成了人们交易的通用尺度。

    诺思提出，既然货币不过是人们交易的通用尺度，因此把货币储藏起来并不能增加个人或国家的财富，而只有把货币当做资本来运用才能使财富增加。他说，人们总以为商品卖不出去是因为国内缺乏货币，这就犯了大错误。其实贸易的停顿另有原因。用货币、金银器等形式死守财产的人只会因此变穷，而财产正在增长的人才是最富的人。实际上叫嚷国内缺乏货币的人要的并不是货币本身。乞丐要货币是要用货币来购买面包。农场主要货币，实际是要将农产品卖出一个好价钱。批发商和零售商同样只是要把货物销售出去。在商业交往中，金银货币与其他商品毫无区别。只有把货币不断投入交易，人们才会富裕起来。可是，现在许多人却幻想用法律把对外贸易赚来的一切金银都保持在国内而直接变富，结果阻碍了许多国家财富的增长。如果法律禁止人们把货币带出一个城镇、郡或地区，只准带出各种货物，这样的城镇就会同其他地方割断联系，并会陷入不幸境地。

    诺思认为，不要让对金银货币的渴求来严重折磨我们，因为一个富裕民族不可能缺乏货币。如果本国不制造货币，会从别国得到货币；如果从外国带进或本国铸造的货币过多了，超过了商业的需要，货币就会被当做金银条块对待，反之，货币少了，金银块就会被铸成货币。总之，货币的来去，会自行调节，根本用不着政治家操心。

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