（2）概要包括的内容。概要包括最主要的就是内容，要向PE投资机构介绍什么内容，才能符合上面的要求呢？下面，我们就来简单介绍一下。
第一，公司的基本信息以及公司的产品和服务。
第二，市场状况。介绍与企业产品有关的市场状况，包括市场竞争对手、产品的市场划分、企业的市场占有率等。在这一部分不需要引用太多网上公开的宏观数据，要注重对与产品或服务直接相关的微观市场的描述，要客观分析竞争对手的优势和劣势，证明你的产品或服务是有竞争力的。
第三，竞争优势。阐明企业产品或服务的优势，比如生产工艺、专利技术、秘方等。如果你是“一枝独秀”“前无古人”，你还需要用有力的证据证明自己一定会成为这个领域的“先锋”而不是“先烈”！
第四，销售策略。即企业如何进入目标市场，预期达到什么目的。对此，要提出行之有效的市场开拓方案，而不是简单地喊“我要建立品牌”“我会投广告”等口号。
第五，企业的发展目标和风险。明确企业未来5年或者更长时间的发展计划，描述企业的关键成长时间点，比如什么时候商业化、什么时候盈亏平衡、什么时候有现金流入，以及在这期间会有哪些可以预料的风险。至少还要包括未来1～3年的预期销售额和对应的措施等。
第六，融资计划。包括需要的资金数额、投资者会获得的报酬等。
2.公司基本情况介绍
（1）公司概况。包括：公司名称、成立时间、注册资本、公司性质、所属行业、股权结构等基本信息。在公司概况中，可以突出企业的重大历史事件，但尽可能地用精练的语言，不要洋洋洒洒“痛陈革命家史”。
第一，说明公司的产品或服务。包括产品所处的阶段、产品定位与价格、产品或服务的竞争优势、专利权及商标权、产品的研发等内容。
第二，公司的订单和合约。关于公司的销售合同、意向协议、原材料的供货协议等内容。
第三，收入模式。清晰地描述出一个可信的、明确的、看得见摸得着的收入模式。
第四，员工的基本情况。比如员工人数、文化程度、薪酬安排、激励机制、关键技术人员等。
（2）公司的结构。一是公司的股权结构，着重介绍公司的主要控制人或主要股东，以及公司控股或参股的其他情况等；二是公司的组织架构，即是否有控股公司、分公司、子公司、关联公司，公司的部门设置和主要管理人员的职责分工是怎样的，等等。
（3）行业及市场情况。比如是否属于国家鼓励发展的行业，行业前景如何，行业内的平均利润率如何，进入该行业的壁垒是什么，市场增长趋势如何，市场容量大不大，本企业所占的市场份额是多少，等等。将本企业与竞争对手进行全方面的比较（市场份额、销售收入、利润等方面的比较）。
企业目标市场、主要顾客群、产品销售情况（销售渠道、销售代理商及分销商等）、产品促销策略、产品售后服务、品牌建设等。这些也都是企业需要考虑的问题。
（4）公司未来计划。即未来的发展目标、策略、实现手段及采取的措施。
3.管理团队介绍
包括员工简介、管理制度、薪酬规划、奖惩政策等。
团队是PE投资机构关注的重点。你要详细介绍你的团队成员，主要介绍董事会、高管层人员、各部门负责人、关键技术人员即可。要注意要描述具体的职业经历和项目经历，而不是“经验丰富，曾在某某公司工作……”，还可以花些心思描述一下企业的管理团队氛围。
4.融资计划介绍
包括打算融资的金额、企业估值、出让的股权比例、融资用途等。
这部分是整个商业计划书的重点，谈的是融资最核心的问题。整个融资计划应该在写商业计划书之前就通盘考虑好。对于资金的使用，应该具体，不要含糊其词，一笔带过。
当然，你需要多少钱、打算出让多少股权的比例这两个问题在建立了投资意向之后还会有进一步的协商和谈判。所以，在商业计划书中不必过于纠结，只要企业家心理有一个范围和底线，不管你的心理价位是多少，都可以大胆地提出你的价码，先主动确立一个谈判起点不是很好吗？
融资用途也是重点，你要让投资者相信他们投资之后你的计划能够实现，能够实现企业的高速成长和带来丰厚的利润。
5.财务预测介绍
财务预测包括企业过去三年的财务状况、未来三五年的财务预测等。重点体现三项内容：假设、收入预测表、现金流量表。
可以将近三年的主要财务数据列表，包括资产、负债、利润总额、毛利、净利、现金流量等主要数据，要明确基本数字、基本财务比率、趋势分析这三部分内容。
还可以将审计过的近三年的财务报表作为附件放在商业计划书后面，以备查阅。
未来五年的财务预测，重点在于可信性。应该以近几年的财务数据为基础，考虑各种外界环境等因素进行客观预测，要有充分的理由，切合实际，符合理性预期。同时要将前面的融资计划和财务预测相对应，不要相互割裂。
三、一份成功商业计划书的要点
1.独特性
独特性是吸引投资者眼球的关键！PE投资机构每年都能收到成千上万份的商业计划书，你的那一份凭什么可以脱颖而出，吸引投资者注意力，而不是被搁置一边呢？
企业的商业计划书一定要突出自身的独特性，要深度挖掘自身的价值，并能在商业计划书中体现出来。你可以用比较醒目的段落单独阐述企业的独特性，单刀直入，简单明了。
2.说服性
在阐述市场前景时，注意不要自说自话，自以为是地判断行业状况和前景，一定要摆事实讲逻辑，最好做到“有图有真相”，尽可能与投资者的心理预期保持一致，让投资者看到你的判断符合客观事实。
3.可实现性
要知道PE投资是有期限的，短则二三年，长不过五六年。所以，不要阐述太遥远的目标或规划，着重强调近五年的目标，让投资者了解在这段时间内企业成功的可能性。用可信赖的理由说明企业具备成功的要素，这才是最重要的。
4.体现诚信
虽然商业计划书的目的主要是吸引PE投资机构的注意，但商业计划书并不是企业形象的自我宣传广告，所以，不要一厢情愿地自述己见、自我夸大。
体现出你真诚的态度至关重要，让PE投资机构感觉到你是抱着真诚的态度进行合作的，不要让它们感觉你只是想“圈点儿钱”，并不是真想干事业。
四、一份成功的商业计划最应该避免的问题
1.内容冗长，不够简明扼要
用最简短的话语提供最直接、最充分的信息，切忌用太过专业的术语，不要认为PE投资机构在每一个投资领域都是专家。如果有大量数据的话，尽量用图表的形式表达数据间的关系，要达到一目了然的目的。
在你的商业计划书中，尽量用一句话精练地说明以下问题：你的商业模式是怎样的、你的管理团队怎么样、你提供的产品或服务是什么。在页数上，要控制在50页之内比较好，简化版的最好在10页之内。而且每一份商业计划书前面都要有一个概要，1～2页即可。
2.自以为是，缺乏诚信感
不要在没经过调查的时候，就以为自己的产品或服务是独树一帜的，或认为自己的产品、技术在别的企业不具备，等等。过分强调自己的产品、技术的先进性或创意性是没有任何意义的。它们关注的是你的产品是否有市场，而不只是产品的独特性。所以，不必一味地喊口号，要用数据和事实说话。
尽量避免谈论那些与商业计划书无关的内容。不要使用太多虚词、感性的词汇，或者口号式的话语，不要堆砌过多华丽的辞藻。也不要把商业计划书当作自我炫耀的宣传单，即不要过多地罗列自己的创业历程。
3.数据不务实，逻辑不严谨
数据不务实一般表现在，对市场估计不足、没有制订有效的营销计划、过高的销售预测、过低的财务预算、没有深入分析竞争对手等。如果这些数据让PE投资机构质疑的话，往往会降低它们对整篇商业计划书的可信度。
一份专业的商业计划书能够充分展现一位企业家的理性思维能力。虽然要按照基本固定的内容套路写，但还是能从这些文字中清晰地看出你的逻辑思维能力。其中需要表述清晰的几个要点是：你的企业目标，融资理由，融资用途，你凭借哪些资源来实现你的目标。
五、撰写商业计划书
商业计划书谁来写比较合适？是安排公司内部人员，还是聘请专业人员？
虽然商业计划有模板可以参考，但是由于每一家企业所在的行业和产品的特点均存在很大不同，如果一味照搬、堆砌文字，实际上是没有太多意义的。
因此，商业计划书的最佳执笔人是企业家，最起码也要交给创业团队的关键人员或者管理人员，如财务总监。商业计划书是一份规范性文本，写作技巧远远没有写作内容重要。如果你是企业负责人，是对企业最熟悉的人，企业长远的发展规划恐怕没有人比你更了然于胸。不要指望一个文秘或普通员工能够胜任这项工作，他们对企业的长远规划不会有通盘了解，对企业融资也很难有深刻的认知。
如果企业家真的忙到无暇顾及，又实在没有合适的人员，也可以寻找专业的融资顾问，把这项工作外包出去。对于财务预测部分，可以聘请财务顾问为预测性信息提供实质性的帮助。
无论商业计划书是谁撰写的，最后成稿前，企业家们都要认认真真地阅读一遍，看看这份商业计划书是否全面和如实地表达了你的真实意愿与融资意图。
六、关于商业秘密
也许你担心过多分发商业计划书会泄露你的商业机密，或者有的PE投资机构将你的商业机密或者你想出来的好点子告诉别人。对于这个问题，你要相信大部分PE投资机构还是具有职业操守的。如果你害怕出现上述问题，你也可以采取较保守的方法，就是不完全详细描述你的“秘密”，只是将要点提出即可。更加可取的方法是，随商业计划书一同寄出一份保密协议，如果对方对你的项目感兴趣的话，请他签署这份保密协议就可以了。
知识链接
1.2012年7月9日，国务院发布了《“十二五”国家战略性新兴产业发展规划》。在这个规划中，明确提出了要加快培育和发展七大类新兴产业：
（1）节能环保。主要包括高效节能、先进环保、资源循环利用产业。
（2）新一代信息技术。主要包括下一代信息网络产业、电子核心基础产业、高端软件和新兴信息服务产业。
（3）生物。主要包括生物医药产业、生物医学工程产业、生物农业产业、生物制造产业。
（4）高端装备制造。主要包括航空装备产业、卫星及应用产业、轨道交通装备产业、海洋工程装备产业、智能制造产业。
（5）新能源。主要包括核电技术产业、风能产业、太阳能产业、生物质能产业。
（6）新材料。主要包括新型功能材料产业、先进结构材料产业、高性能复合材料产业。
（7）新能源汽车。新能源汽车主要指采用纯电驱动的汽车和插电式混合动力汽车。
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